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理专代操 八旬老翁5个月亏光1600万
今年86岁的陈先生（化名）因信任理专，将毕生积蓄354万港币交给兆丰证券理专蓝苑瑜
操作，并交代只需要投资有利息收入的投资商品即可，希望能赚取利息以支付安养中心费
用，没想在2015年5月投入5个月后，资产仅剩下9万多港币。
事后陈先生追查才知道蓝苑瑜将他的退休金拿去操作股票，如今他委请律师正在在跟兆丰
证协商，但尚无下文。全部家产仅剩30多万台币的他，也快要没地方住了。
4年前，陈先生与太太两人结束在日本的工作，返国定居，选择落脚在三芝的安养中心，
陈先生存下1600多万元的积蓄，虽然足够度过余生，但陈先生也担心长寿风险，因此，他
透过朋友结识了当时在国泰世华服务的理专蓝苑瑜。
随后蓝苑瑜转职到澳盛银行，3年前，又转职到兆丰证券，陈先生都跟着她投资且不断告
诉她：“股票我不要，你要就给我一个银行的利息就可以了。”因此蓝苑瑜找了上司协理
陈智明两位一起到安养中心拜访陈先生，对陈先生说有好的方法替他生利息，那时花旗银
行利息相当高，有高达5.8%的利息，陈先生属意这个投资。
2015年5月陈先生将钱汇到兆丰后，2015年9月，他就接到蓝苑瑜的电话：“她跟我说她被
一位协理骗，所以我的钱剩下不到一成，我还跟她说：‘我不是告诉你不要投资股票，你
怎么去投资股票呢？’”随后蓝苑瑜也离职，询问陈智明有关后蓝苑瑜，陈智明的回应是
找不到这个人了。
陈先生在去年11月交由律师陈杰鸿出面与兆丰证券沟通。陈杰鸿说，根据他查阅投资的客
户属性调查资料（KYC），一位86岁的老人投资属性被勾选“积极型”，每日可以交易的
金额是写490万元，这些都是不寻常的点，疑似并非由陈先生本人所填写。
针对陈先生对兆丰证券的指控，兆丰证券财富管理暨信托业务本部业务副总经理张富达指
出，陈先生已因此案向主管机关证期局检举，证期局已于去年1月派员到兆丰证券查核，
经查核后并无疏失。张富达再三强调，兆丰证券固定寄送对帐单给客户，且理专人员必须
根据客户的意思表示去下单，否则不可能动用客户的钱，因此张富达认为陈先生是清楚自
己的所投资的内容是什么。至于KYC的资料填写，张富达也说，这些资料根据规定必须是
由客户本人所填写，不可能是由理专所填写。﹝潘以泓﹞
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