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国际认证反洗钱师 司法官她是唯一
在全球反洗钱潮流下，三百六十行外又多一行“反洗钱师”。这是由国际组织认证、受训
后获颁“反洗钱师证”，持证可从事反洗钱、反恐等工作；高检署检察官庆启人是全国司
法官唯一拥有此一证照者。她说，取得该证照，对查办证交法、贪污等重大犯罪有相当大
帮助。
兆丰银因违反美国洗钱防制法通报规定，遭美国重罚，间接促成立法院通过洗钱防制法修
正案，目的是要追上全球脚步；其中，美国“反洗钱师协会”认证核发给台湾五十张反洗
钱师执照，庆启人是其中之一，也是全国三千多名司法官中，唯一拥有反洗钱师证照。
司法官廿九期的庆启人，曾调法务部办事，负责业务重点就是反洗钱，曾多次参加国际的
反洗钱会议；扁案发生时，被委以赴星国、瑞士清查扁家被控洗钱相关事证。
她因外语程度佳，加上长年涉猎国际反洗钱业务，不仅加入美国反钱师协会、更借由线上
学习、通过考试认证，取得反洗钱师资格，甚至成为国际反洗钱师协会的导师。
庆启人说，台湾的洗钱防制过去在亚太地区落后菲律宾、越南，甚至连印度都不如，法律
没有跟上世界潮流是主因。因为无“法”，企业家去银行开户或转帐，行员多说两三句就
翻脸，政治人物到银行办事，行员也不敢囉嗦，“这就是法律漏洞”。
庆启人指出，她之前办案调阅金融交易资料，把洗钱线索发交金管会，后来毫没下文，“
我一直怀疑金管会有没有处理？”以前台湾没按照国际标准去立法，成为洗钱高风险的国
家之一，洗钱防制法强化内控机制后，她相信以后洗钱防制会更进步。
据了解，台湾共有五十名取得反洗钱师证照，主要分布在金融、投顾等外商机构，于法遵
部门从事反洗钱工作，相当于中高阶主管，有特殊职业授权，为避嫌不能兼任业务工作，
但专业程度可能更甚于业务部门主管。
举凡柜台、保险、信贷等林林种种复杂的交易型态，反洗钱师要慧眼独具，去识破各项交
易中有没有隐藏洗钱犯罪，还要比一般从业人员更熟悉金钱脉胳，从而发现可疑线索，分
析再分析，稽核再稽核。
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