金融证照考不完 李长庚促检讨
2016-12-17 04:12联合报 记者孙中英／台北报导
台湾金融证照太多了，而考取证照只是为了合法销售金融商品，将使考证照的价值变低。
国泰金控总经理李长庚昨天说，金融从业人员销售的应该是“智慧”，对客户提供有价值
的意见，而不是考一张证照卖一种商品，且收入只来自卖出商品。
目前包括产、寿险业务人员、银行理专等，在销售台、外币保单及基金等金融商品前，都
必须先考到证照，许多金融从业人员身上都有十多张证照。但李长庚说，这种考证照方式
相当零碎，他认为考取一个基本证照、只能卖一种金融商品，且金融从业人员的收益“全
来自卖商品”，这种作法已经落伍。
李长庚说，在欧美，例如英国金融从业人员是以“顾问”型态服务客户，金融顾问提供的
是自己的“智慧”，对客户提供有价值的意见和服务，“用你的建议去赚钱”，那才是金
融从业人员真正的价值。
李长庚说，现行台湾这种“考证照后才能销售商品，并在卖出商品时，获得收入”的作法
，值得检讨；民众对获得金融服务的观念，也必须改变，对好的且有价值的理财建议，必
须有“付费”观念，这就像民众愿意“花多一点手续费”去买海外基金一样；他说，既然
都愿意多付钱给外国人，为何不支付给台湾自己值得信赖的理财顾问。
金管会副主委郑贞茂说，现行金融证照是否过多，需不需要做整合，金管会可以检讨。他
说，就他了解，香港金融从业人员考到基本证照，就可以销售多种商品。
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