楼主:
rexlin (Some like it hot!!)
2016-08-20 10:04:151.媒体来源:
中时
2.完整新闻标题:
涉违反反洗钱法 兆丰银遭美重罚57亿
3.完整新闻内文:
兆丰金控旗下兆丰银行纽约分行因涉及洗钱防制疏失，遭美国纽约州金融服务署（DFS）
重罚1.8亿美元，相当于57亿台币，且须于10天内缴交完毕，创下国银史上最高海外罚款
纪录。兆丰银行纽约分行近年来平均每年获利仅2,500万美元，换言之，这笔罚款要7.2年
才能打平。
国银史上最高海外罚款
据了解，兆丰金董事长徐光曦16日中午接下董座印信后，随即飞往美国处理这件棘手案件
，不仅与DFS协商罚款金额，并拜会当地主管机关，最后协商后的罚金为1.8亿美元。由于
事已定局，但对台湾金融市场还是有一定的冲击，徐光曦已从美国赶回台湾，最快于今日
回台亲自坐镇。
兆丰金昨晚罕见在晚间10时举行重大讯息说明会，因董事会中讨论激烈，迟至10时30分才
开始，创下最晚召开重讯说明会的纪录。据了解，在美国设有分行的其他公营银行主管私
下表示，纽约分行业务很单纯，竟然会被罚这么重，简直是遇到土匪、流氓，还有主管痛
批，“这根本是抢钱”。
兆丰金控暨银行总经理吴汉卿指出，这次遭罚是法规认定上的差异，他举例，像有一个汇
款，汇到已关户的户头，在台湾就是将汇款退回即可，但在美国却要申报已关户的户头是
可疑帐户。
兆丰银：法规认定差异
DFS于2015年1至3月间，对兆丰银行纽约分行一般业务检查中指出，兆丰银行2012年的汇
款交易，在法遵机制、防制洗钱及可疑交易申报上，涉及违反银行保密法及反洗钱法（
BSA/AML）相关规定，并于今年2月的检查报告中指出，有应申报疑似洗钱交易，而未申报
的行为。
由于为国银史上最高海外罚款，一级主管包括吴汉卿、兆丰金控副总陈松兴、兆丰银行副
总梁美琪、独董黄添昌、常务董事徐仁辉及王淑珍等，昨一字排开出席说明会。
国银缺乏法规遵循观念
据了解，近年来超过10家国际级金融机构在美违反洗钱或反恐作业疏失，遭裁罚超过10亿
美元，甚至欧洲国家央行还因此痛骂美国，如此重罚很不合理；徐光曦在兆丰金上任记者
会即曾表示，国银对风险控管、法规遵循观念很缺乏，似乎心里有底，上任第一要务就是
要危机处理。
4.完整新闻连结 (或短网址):
https://tw.news.yahoo.com/%E6%B6%89%E9%81%95%E5%8F%8D%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%8C%A2%E6%B3%95-%E5%85%86%E8%B1%90%E9%8A%80%E9%81%AD%E7%BE%8E%E9%87%8D%E7%BD%B057%E5%84%84-215007687.html
https://goo.gl/oeS4sM
5.备注:
米国的善意
作者:
hkcdc (不要阿大哥)
2015-08-20 10:04:00反观台湾的重罚..
作者:
liliumeow (給我é®éšå°±è·Ÿä½ èµ°><)
2016-08-20 10:05:00不要用叠字装口爱好吗
作者:
doom3 (ⓓⓞⓞⓜ③ )
2016-08-20 10:06:00要倒了
作者:
atuatu (atu)
2016-08-20 10:06:00自己不遵守法规，在台湾爽惯了吧活该
作者:
poca777 (波卡不是乐事)
2016-08-20 10:06:00爽
作者: s1032kj (无聊) 2016-08-20 10:07:00
连当地法规都不熟开个屁银行
作者:
E6300 (漂流木村拓哉)
2016-08-20 10:08:00不排除出走美国
作者:
ivorysoap (ivorysoap)
2016-08-20 10:08:00那就收起来啊 凭什么美国人可以罚台湾人的钱?
作者:
ev331 2016-08-20 10:09:00真的只有这样吗
作者:
ienari (jimmy)
2016-08-20 10:09:00KMT脱产?
作者: MacOSX10 2016-08-20 10:09:00
反反洗钱
作者: baiya 2016-08-20 10:13:00
难怪美国查黑钱会很快 你不主动申报可疑户头 就罚你银行 科
作者: centra (ukyo) 2016-08-20 10:13:00
大家可以猜猜看这些主管熟不熟国外法律啊还是有没有请国外专业人士认真检讨流程啊
作者:
PPDTMK (PEACE)
2016-08-20 10:14:00台湾重罚三万
作者:
ooxxman (踏上旅程)
2016-08-20 10:17:00台湾根本不会抓这种违规 在台爽太久去美国踩到别人地雷
作者: kw003266 (大佬) 2016-08-20 10:18:00
算了反正这批惯老板也只敢在鬼岛奴隶前面大声
作者: landpc 2016-08-20 10:18:00
才不可能这么单纯
作者:
MasonT (MasonT)
2016-08-20 10:19:00有人会下台负责吗？
作者:
tycyfhs (居家åä¼)
2016-08-20 10:20:00不遵守当地法规，怪谁？
作者:
louic (...)
2016-08-20 10:20:00在国外开分行，会不懂该国法律？..哈！哈！笑死人..就好像游客到阿拉伯要买满福堡一样
作者: Anvec (乡民) 2016-08-20 10:21:00
新闻最后一段 误踩地雷的欧洲银行也很多呀这种一定会请当地的法务
作者:
wolver (超级大变态)
2016-08-20 10:22:00拜托台湾企业快点出走好吗!!
都到人家地盘上做生意了不去了解人家法律还想用台湾那套跟人家玩？白痴吗？
作者: ishimaru 2016-08-20 10:24:00
党产?
作者: codehard 2016-08-20 10:26:00
爽
看看外国的罚款那才叫罚款，台湾这莫好，外资怎不来？
作者: qoollqoo 2016-08-20 10:27:00
台湾废物老板出了鬼岛还真没竞争力
作者:
eastbrook (布é¯å…‹)
2016-08-20 10:38:00查了一下,原来是清朝留下来的银行......
作者: spyair ( 跳 过 ) 2016-08-20 10:39:00
恭喜发财……
作者:
ebeta (回台后时间不够用)
2016-08-20 10:39:00如果是在台湾绝对无罪、惯老板一定很干！
作者: wwvvkai (We do not sow) 2016-08-20 10:47:00
台湾的话大概重罚5万7
作者:
dormice (MJ KING OF POP )
2016-08-20 10:57:00囧
很爱带风向喔银行 去看看兆丰在日本澳洲的员工是怎么进去的就知道
作者:
rexx0520 (喵呜☆雷克斯)
2016-08-20 11:26:00台湾重罚两万
作者: foregather (foregather) 2016-08-20 11:32:00
我比较好奇是帮谁洗！
作者: g581637 2016-08-20 11:45:00
台湾重罚(((2)))万
作者:
XXXXSOW (嗜插猪猪☻魔法使╭☆)
2016-08-20 11:50:00反观台湾杀人强奸天堂法规0作用