1.媒体来源:
中时
2.完整新闻标题:
涉违反反洗钱法 兆丰银遭美重罚57亿
3.完整新闻内文:
兆丰金控旗下兆丰银行纽约分行因涉及洗钱防制疏失，遭美国纽约州金融服务署（DFS）
重罚1.8亿美元，相当于57亿台币，且须于10天内缴交完毕，创下国银史上最高海外罚款
纪录。兆丰银行纽约分行近年来平均每年获利仅2,500万美元，换言之，这笔罚款要7.2年
才能打平。
国银史上最高海外罚款
据了解，兆丰金董事长徐光曦16日中午接下董座印信后，随即飞往美国处理这件棘手案件
，不仅与DFS协商罚款金额，并拜会当地主管机关，最后协商后的罚金为1.8亿美元。由于
事已定局，但对台湾金融市场还是有一定的冲击，徐光曦已从美国赶回台湾，最快于今日
回台亲自坐镇。
兆丰金昨晚罕见在晚间10时举行重大讯息说明会，因董事会中讨论激烈，迟至10时30分才
开始，创下最晚召开重讯说明会的纪录。据了解，在美国设有分行的其他公营银行主管私
下表示，纽约分行业务很单纯，竟然会被罚这么重，简直是遇到土匪、流氓，还有主管痛
批，“这根本是抢钱”。
兆丰金控暨银行总经理吴汉卿指出，这次遭罚是法规认定上的差异，他举例，像有一个汇
款，汇到已关户的户头，在台湾就是将汇款退回即可，但在美国却要申报已关户的户头是
可疑帐户。
兆丰银：法规认定差异
DFS于2015年1至3月间，对兆丰银行纽约分行一般业务检查中指出，兆丰银行2012年的汇
款交易，在法遵机制、防制洗钱及可疑交易申报上，涉及违反银行保密法及反洗钱法（
BSA/AML）相关规定，并于今年2月的检查报告中指出，有应申报疑似洗钱交易，而未申报
的行为。
由于为国银史上最高海外罚款，一级主管包括吴汉卿、兆丰金控副总陈松兴、兆丰银行副
总梁美琪、独董黄添昌、常务董事徐仁辉及王淑珍等，昨一字排开出席说明会。
国银缺乏法规遵循观念
据了解，近年来超过10家国际级金融机构在美违反洗钱或反恐作业疏失，遭裁罚超过10亿
美元，甚至欧洲国家央行还因此痛骂美国，如此重罚很不合理；徐光曦在兆丰金上任记者
会即曾表示，国银对风险控管、法规遵循观念很缺乏，似乎心里有底，上任第一要务就是
要危机处理。
4.完整新闻连结 (或短网址):
https://tw.news.yahoo.com/%E6%B6%89%E9%81%95%E5%8F%8D%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%8C%A2%E6%B3%95-%E5%85%86%E8%B1%90%E9%8A%80%E9%81%AD%E7%BE%8E%E9%87%8D%E7%BD%B057%E5%84%84-215007687.html
https://goo.gl/oeS4sM
5.备注:
米国的善意