请教板上专家
原先我对基金理解是按照净值在买卖
但是钜亨买基金的损益里面有一个市值
想请问市值跟净值的差异在哪？
要去哪里查询基金的市值？
为什么我的平均申购净值低于最新净值应该要是获利的
但我的损益反而是负的？
第一次买基金有些地方不理解
先感谢板上专家解惑。

你买外币基金？ 或是境外基金用新台币计价？

同楼上 汇率的问题吧 新台币如果升值 外币基金会吃汇损当汇损大于你净值上的获利 就会变成负的看要不要截个图上来让大家看看

市值就是还没扣手续费那些相关费用

https://i.imgur.com/HHl0ivq.jpeg先补个图 我是买日币

钜亨是抓集保所的资料 https://i.imgur.com/aj0pE3E.jpeghttps://i.imgur.com/aj0pE3E.jpeg

净值虽然上升，但日币贬值，换回新台币的市值就是暂时亏损

先谢谢各位回复我是买境外基金用日圆计价不太懂为什么市值还是用台币计算

以单笔来说，总单位数0.14*最新市值71013=约9942日圆，总成本10000日圆-9942=-58净值是该基金的每单位净值，市值是所有单位数*目前单位净值的基金金额收入所以单位数很重要，下面两笔虽然当时买进当时的净值不同，但买进单位数同，所以损益也相同这个损益是-58日圆唷购买时，单笔成本小于1单位的净值，日后估算总市值就有可能会出现此情况

因为你是用台湾的钜亨网APP购买，台湾人当然看新台币较直觉

钜亨网的用什么币购买，市值是用什么币所以用台币买外币基金，市值就会换算成台币，汇率钜亨网也会给参考汇率给你试算。假如用外币买外币基金，市值就会是外币

建议原币申购,不然就是买台币计价的标的,就不会有困扰正好现在日元很低...先买日币再扣款

你用台币买 赎回也会帮你换回台币 所以损益会以台币显示而且会以汇回你帐户当天的新台币汇率来决定

你是用日币买的吧？这张图看起来的确怪怪的，可以跟客服反应

抱歉 原来原PO是用日圆买的看起来是单位数只取到小数点后第二位 第三位后被省略造成的https://tinyurl.com/299szhvh净值数字很大的基金好像容易出现这种情形

跟你买同一支我也是使用日币下单，定期定额一年多了，一开始买绩效不错，所以对于单位数落差没那么有感，最近几个月绩效没那么好，连续扣了几次都是一样单位数，明明超过平均申购净值蛮多了却还是负报酬，才发现这这支单位数只计算到小数点第二位，第三位还是无条件舍去知道单位数都会有一定的落差，但是这支因为净值太大又只计算到小数点第二位，这个落差可不是一丁半点

了解了 感谢大家回复！