基金的抗跌能力是不是比较强?
这我们可以回归到一个portfolio的风险系数来看
大多我们会看的风险系数有三
1. Beta 值(Beta Coefficient)
Beta其实就是这个投资组合相对于大盘的波动程度。以0050来说他的beta几乎等于1，也
就跟大盘无异，跟大盘一起波动。
所以可想而知，
当Beta>1时，波动都比大盘大
当Beta=1时，波动跟大盘一起波动
当Beta<1时，波动就会比大盘小
https://imgur.com/yMGulQk
2.标准差(Standard deviation)
那标准差应该蛮好理解的，有学过统计的应该可以理解一下这个概念吧?
基金的标准差越大，这档基金的净值波动也会很大，风险也会比较高
所以主要是跟里面的成分股的稳定度有关，就想想里面成分股的波动级距...这样的概念
3.夏普比率(Sharp ratio)
而夏普比率就是当我承担一个单位风险的时候，我可以获得多少的超额报酬。
夏普比率的公式
"夏普值 = (基金报酬率 – 无风险利率)/标准差"
看公式应该可以很好理解，夏普比率就是越高越好
也就是说，
-基金的报酬率很高，波动低，夏普值就会很高
-基金的报酬率很低，波动低，夏普值应该也不会太差啦(债券基金之类的)
-基金的报酬率高，波动高，夏普就很低
-基金的报酬低，波动也高，那夏普应该超低
所以看到这边应该可以发现，夏普值他没有一个标准在，要透过不同的基金去比较，才知
道他们风险的相对关系~
拿一档网友提到在好好退休里的基金来看
联博-聚焦全球股票基金A级别美元
https://imgur.com/YdzYWXt
Beta比大盘波动小，夏普值跟0050比较起来也比较好，标准差的稳定度看起来也比较高一
些
只拿两档基金比较会不太准啦，建议可以拿多一些基金做比较~