1. 单笔/定期定额：单笔
2. 投资组合标的/配置金额：7万镁
霸菱优先顺位资产抵押债券基金-G类美元月配息型 30%
安联收益成长基金-AM稳定月收类股 35%
摩根基金－美国复合收益债券基金 - JPM 美国复合收益债券 35%
3. 股债比：90%债券 股票约10%左右 安联平衡型中有3成股票(0.35*.3≒10%
4. 组合理由：
家人最近想投资基金 求基金健检 谢谢大家
家人主要是想稳定领配息 固以债券居多 前两档年化配息约7%
复合收益主要投资债券等级都BBB以上 比前两档来的保险 年化配息约3%
年化配息至少约5.3%以上
领到的配息 未来会再考虑投入其他基金 目前并无再投入打算
以及目前美金未来汇率高机率会逐渐走强 有机会再赚价差
5. 进场时间：2021/09
目前损益：0％
6. 预计停利点：暂无打算
预计停损点：单一档超过-15％
7. 投资目的：主要是目前美金便宜 且有100万以下免税
不用担心被课到二代健保补充费
及家人想赚配息及汇差
8. 补充：
霸菱债券虽有94.7%有担保 不过投资等级皆以B为主
对安联成长不熟 是有人推荐给家人 加上基金表现不错
想知道这两档常放安全吗?
美国复合约80%的比例在政府债 如果未来升息 是不是对政府债不利?

第一档持债的到期殖利率才5.1%，再扣掉超过1.5%的费用，实际预期报酬4%都不到，如果配息7%那代表硬配本金的机率非常高，不是说一定不能买，但买之前要先有这个了解。

1.三档刚刚都看过了，我的排序 安联-台人最爱>霸菱-新上市>摩根-负绩效2.年化7%不代表每年赚7%，是给你7%，像摩根今年赔钱，又给你7%你的钱领-自己的钱出来？3.上图很明显债2020/03债没有比较不会跌一样跌

第三支，持债到期殖利率1.7%，费用率1.1%，代表你现在买进预期报酬是0.6%比定存高利活存还差 还付手续费担汇率风险完全就是拿钱去养基金公司而不是养自己，现金流也许重要但这支几乎完全没有合理买的理由。然后安联那个，因为股市、高收债、可转债都在高点，自然绩效看起来不错，但你如果要考虑未风险，那风险也是不小可转债虽然叫作“债”，但现在的价位基本上是股的形状因为去年涨太多大多可转债早就超过换股的价位了，所以走势基本就是股票走势，实际收益率也非常低都是转资本利得。

谢谢分享心得

我一开始也想拿美元买境外基金...开户都好了...算一算手续费,经理费,分销费...实在很高...后来决定买bnd管理费暴低0.035%,也都是BBB以上美国债券

我本没那么多 直接在台股买

不考虑研究定存股？

请问到期殖利率要怎么查?

有些基金公司的月报会有，有些还真的很糟查不到。

感谢f大大分享