1. 单笔/定期定额:单笔+闲钱每季投入并顺便再平衡
2. 投资组合标的/配置金额:
摩根史丹利 美国增长 20%
摩根史丹利 环球机会 15%
摩根史丹利 环球品牌 15%
摩根史丹利 新兴领先 10%
野村优质 10%
摩根 美国科技 10%
摩根 环球政府 10%
摩根 环球企业 10%
3. 股债比:8:2
4. 组合理由:
全球市场分散投资 资产配置稳定累积本利和
美国市场为目前增值主力,环球机会/环球品牌在市场区域/产业互补 可以在轮动时再平
衡得到增值机会
新兴市场 放少量比重投机但减少波动
债券以投资级为主抗跌
5. 进场时间:2021 /7月
目前损益: 0.5%
6. 预计停利点: 无
预计停损点:无
10-15年以上投资记画 除再平衡没有出金的需求
7. 投资目的:(Eg.五年后存下100万购屋头期款)
退休使用 甚至提早退休
8. 补充:
希望这组合没有什么太致命的缺点让长期绩效低落,在稳健的波动下得到不错的报酬 (
年化10%以上可能吗?)