: 想说之后定期定额的基金改从基富通买
: 但.... 觉得这样变好复杂
: 有三个地方要查
: 台银- 旧的基金、股票、定存
: 兆丰- 薪水、股票
: 基富通- 新的基金
: 要分开三个看投资状况
: 也无法直接计算投资占比
: 更搞不清楚这个月薪水花掉多少 TT
: 想问大家是否也有遇到相同状况
: 是怎么管理投资部位的呀?
小弟目前状况
投资相关
玉山银行 股票、薪资户、定存
野存投信 基金
基复通 基金
邮局 单纯放钱
信用卡相关
玉山、元大、国泰
各人做法
因为刚出社会工作五六年没有其他因素 比较单纯
每个月统计一次各人资产负债表，生活中大多数的开销都会透过信用卡+悠游卡完成
所以每个月只要从负债端的 信用卡 资讯就可以知道
如果这个月负债特别高，就会去查看发生啥状况
投资也一样 可以清楚知道各种资产的比例，要如何调整也会在这时后想好
然后 我的资产负载表是用excel 完成
每次跟上一个月比较，就可以大概知道这个月投资亏损还是营利
身为超级宅
资产如果增加三万，视为损益两平，这个月只有薪资收入
低于三万就要去看看发生啥事，例如最近要缴税...
大于三万我就视为投资收入
基金部分我很少会更动，除非有相同标的更好的选择(我把债券基金 转到债券ETF)
所以 基复通 跟 野村的网站我很少开起
顶多用APP 看一下报价
平日主要乐趣就视交易在股市ETF
最近债券ETF 比股票ETF 好赚 我都不知道为啥了.....