※ 引述《uyulala (Neverending)》之铭言：
: ※ 引述《fishgo (感动的节日们)》之铭言：
: : 刚好自己对于这部分略懂 刚好给U大解释一下
: : 基富通、先锋及基富通等都是透过台湾集中保管结算所来收付款项给国外基金公司
: : 所以相关扣款、交易截止时间除了基金公司规定 也要配合集保作业时间
: : 集保要求这些销售机构必须汇总交易资讯上传的时间如下:
: : 申购(汇款申购): 每营业日15:00
: : 申购(扣款申购): 每营业日14:00
: : 买回: 每营业日15:00
: : 但由于销售机构也需要自己的作业时间产生档案给集保
: : 所以通常都会早于集保截止半小时或1小时为各销售机构在平台上收客户单的时间
: : 你会发现这些机构的截止时间都大同小异 原因就是得配合集保
: : 因此如果U大都是在各平台截止时间前将赎回资料送出 理论上一定都会当天交易
: : 至于为什么一定得配合集保 由于先锋及钜亨网只有投顾执照
: : 根据台湾法规只能透过集保做(详情可见境外基金管理办法)
: : 至于基富通呢? 虽然基富通是券商是可选择不透过集保处理
: : 但基富通背后的大股东其实就是集保、柜买中心、证交所 选择集保互利也是合情合理
: : 至于银行的部份就不在小弟知识范围内 我可以跳过台北富邦及台银的部份吗XD
: : 定期定额我也来说明一下
: : 如果前面所提 大多平台销售机构都须配合集保进行交易
: : 集保目前只开放每月逢2 6 8时执行定期定额扣款
: : 且定期定额乃是采用"契约制"的方式记录在集保系统中
: : 它的逻辑是契约一但成立 集保就会于您扣款日的前一天通知您指定的银行帐户预扣款
: : 也因为有这个预扣款的动作 定期定额的异动都至少须前两个工作天
: : 理论上 透过集保执行的销售机构都按照此规则
: : 至于您说为什么先锋及钜亨网没有此问题
: : 因为你在平台上看到的定期定额也许不是使用集保之定期定额方式执行
: : 而是将"单笔申购"伪装成定期定额的方式于集保下单
: : 这也是平台客户可以做到像是"天天扣"、"日日扣"等功能给一般客户下单
: : 其实这些对于集保来说都不是定期定额 都是每笔金额很小的"单笔申购"交易
: : 因此你看到定期定额的异动时间就适用于我先前所提的当日交易截止时间而不是定期定额须在两日前
: : 换句话说 因为基富通甫成立 目前尚未开发到可以像先锋、钜亨网一样的日日扣功能
: : 所以所有相关规定都是按照集保已有的功能走囉
: : 不过功能友不友善 齐不齐全本来就也可能不是基富通重点
: : 因为基富通优势就是包山包海所有境内外基金公司所有股别都卖(不含后收及法人级别)
: : 但这优势可能也是因为基富通背后就是台湾政府或市主管机关所引导出来的XD
: : 若您可以再仔细观察
: : 你也可以发现每个基金公司在"定期定额"及"日日扣"的最低申购金额有可能不同
: : 这原因其实也是因为基金公司不愿下放"单笔申购"金额门槛
: : 从而导致"日日扣"的金额门槛无法同于"定期定额"
: : 以上，希望这些可以解答U大的疑问囉
: 首先再次感谢f大花这么多时间打这么长的文章回复。
: 由于今年才在基富通、钜亨、先锋三家开户，
: 所以会有遇到和以前习惯在银行时不太一样的情况。
: 由于推文不太容易讨论，因此希望再和您请教。
: 我今天9/26早上又在钜亨下了别支基金的买回，结果发现它的执行日是9/26XD
: (这也是我们一般认知的正常情况)
: 所以昨天下的单为什么会是隔天呢?我把我买回的交易查询调出来看
: https://imgur.com/YsUWaVi
: 第一支基金照理说应该是9/25执行(其它平台同一支基金也是9/25执行)
: 但是查询显示是9/26
: 而今天第二支却又是我们一般认为的正常状态。
: 所以我在想，是不是钜亨公司昨天放假啊 XD
: 看来要再试几次才知道规则究竟是怎样......
以下为小弟不负责任猜测 最后U大若有答案可以在帮大家更新
首先于境外基金观测站可以查询的确有数档摩根基金于9/25当日无报价
https://imgur.com/obpIlYF
U大可先确认您赎回的基金是否于9/25有报价 若该基金于当日正常报价
你需要知道香港于9/25当日碰巧也是国定休假日
且摩根基金之管理机构碰巧也是在香港 然后当天碰巧该机构当天也没人上班
因此该基金于9/25当日虽然正常报价但因为香港无人受理 摩根已通知9/25不收单
假设真是这种状况 U大在其他平台虽然会看到受理日期是9/25
但净值日应不会是9/25而是落在9/26 这也可以合理解释为什摩其他平台收理日期会不同
因为不同销售机构针对境外基金公司这种不收单的措施不同
1种是我还是会受理 但境外基金公司自动去调整净值日(如先锋)
另1种则是若境外基金公司不收单 那当天我也不受理所有客户的单(假设是钜亨网囉)
无论如何
最后还是看U大赎回交易确认出来后就可真相大白
但当然我也不排除所有问题都是钜亨网系统或人为疏失导致就是XD
以上