楼主:
IFNever (如果从不)
2018-05-16 19:24:02※ 引述《kinnazeen (我就是台)》之铭言：
: 我知道买基金要好几年慢慢养，当初还是新手时接触了怪老子的书，也同意投资需顾及防
: 御性策略，于是在做了筛选后选择了施罗德环球债（累积），开始每月定期定额...
: 会选这只的原因是他有7.80%以上的资金是购买非垃圾债、存续期间也较长，但是默默的
: 执行两年定期定额之后发现投资报酬率竟然是负1%...，而且每年银行还要扣管理费(会在
: 变现后一次扣除），每月去看一次债卷投报难免会觉得小沮丧，想请问各位前辈有类似的
: 经验吗？ 又是怎么去克服呢....
: 谢谢
问这问题之前
你要先了解一下市场 汇率 投资原理
1.投资等级债去年大约4~5%的报酬率,但今年大约-2%
2.殖利率弹升的环境,对投资等级债影响较大,今年殖利率一直往上走
你买投资等级债本身没有办法期望什么报酬率
3.近两年的汇率刚好是美金兑台币的高点到低点,光去年一年汇率大约就
吃掉7%了
4.因为你是用定期定额,所以我们简单推算一下,2017年整年4~5%的报酬率
你定期定额大概只剩1~2%的报酬率,2018年报酬率转负下跌,你的定期定
额当然会看到负报酬 再加上汇率 负报酬的结果不意外
基本上 投资等级债这种资产 本身波动就不大
是不太建议定期定额去扣
报酬率大概只会比定存好一些
如果你本身偏保守 可以单笔买
或是定期定额高收益债 新兴市场债
如果你是年轻人
还是建议眼睛闭着去扣印度 印尼 中国 巴西这种基金
以扣三五年为目标 要赚到钱的机率是挺高的