约从两年前开始踏入基金这块领域
第一笔基金是在版上讨论还满热烈的安联收益成长基金
目前是续抱的状况,而未来也打算定期定额再加码
但是想说要分散投资,至少买两个不同的基金,这样风险或许可以小一点
有查了一些资料,但迟迟无法决定要申购哪支,想上来版上询问版大们的意见
原先持有的
安联收益成长基金-AM稳定月收类股(美元)
简单的报酬率试算: 0.07*12/9.12 = 9.2%
成立以来的波动: 8.21 - 10.9
资本额: $13087 Milion
成立时间: 2012
目前正再考虑的标的
1.联博-全球高收益债券基金AA(美元)
简单的报酬率试算: 0.0911*12/13.04 = 8.38%
成立以来的波动: 11.61 - 15.25
资本额: $18991 Milion
成立时间: 2013
2.联博-新兴市场债券基金AA(美元)
简单的报酬率试算: 0.0838*12/13.95 = 7.2%
成立以来的波动: 12.68 - 15.86
资本额: $982 Milion
成立时间: 2013
3.富达基金-全球入息基金F1(稳定月配息)(美元)
简单的报酬率试算: 00.0343*12/13.38 = 3%
成立以来的波动: 9.622 - 14.06
资本额: $4399 Milion
成立时间: 2012
4.富达基金美元高收益基金F1(稳定月配息)(美元)
简单的报酬率试算: 00.0456*12/9.53 = 5.7%
成立以来的波动: 8.277 - 10.27
资本额: $3888 Milion
成立时间: 2013
如果以分散投资标的来说应该是选2或3或4
但以绩效来看1是最好,资本额也较大
不晓得已定期定额的角度,长期持有,想要在未来有一笔持续的被动收入的话
是该选择哪档比较好?
亦或是版大们有更好的投资标的~
作者: maxlevel (Infiniti) 2017-02-07 00:55:00
都买20%
定时定额 应该玩股票型的比较好?如果长期持有波动不大的 难赚到钱吧?
我的情况跟原PO蛮类似的, 目前在考虑尝试指数型基金不过该办复委托还是直接在美券商开户? 手续费、税金是否会吃掉大多数获利? 这些我还在自己研究......
作者:
reon (Traveler)
2017-02-07 12:16:00高收债券型的事实上打败指数的很多..股票型的才推荐低成本ETF安联因为30%股票和可转债..这部分的操作的资本利得是不用课税的..所以只有30%的高收债部分被课到税..反观纯高收债..美国区域比重高..债券又以债息为主..债息都会课税..这可能要看各市场对海外投资者税务才能确认..这部分小弟还没做研究..因为美国版的安联收益和联博全高收的年化报酬率扣掉配息的税务部分..差不多等于台湾版的年化报酬率..不过安联收益成长的波动性会比联博纯高收大还是依据自己需求做取舍
作者:
windalso (windalso)
2017-02-08 00:12:00makowizmarkowitz//
想要定期定额股票型基金的话 安联的台湾科技基金可以考虑 三年绩效也满不错的