※ 引述《vickychang (薇琪)》之铭言:
: 之前在考虑进场平衡型基金 想说风险比较低
: 第一个看的是安联成长收益
: 投资区域是以美国市场为主
: 不过最近也看到一些欧洲为主的平衡型基金
: 像是富达的欧洲平衡基金 超过一半都是在欧洲
: 不知道以这两者来说
: 主要差别在哪?是看投资区域决定吗?
: 会比较推哪一支呢?
安联收益成长基金这支我有点印象,因为广告打得很凶。
广告打愈凶的基金,几乎都是地雷保证。
所以刚才花了五分钟稍微查一下这支(不骗你,真的是刚才)。
这基本上是一个由美国大型股、可转债跟高收益债,
各三分之一拼凑起来的投资组合,里面没有任何传统上的“保守资产”,
基本上你要把它当成是一支美国股票基金来看。
说是股票基金,里头又混了可转债跟高收益债,
所以这个配方几乎可以确保你在牛市的投报率落后大盘,
并且在熊市时没有任何止跌的保护伞。
富达那支就正常多了,六成的欧洲大型成长股,配上三成多的债券跟现金,
算是主动式平衡型基金很典型的配置。
请注意上面所有的叙述,除了“地雷保证”四个字以外,全部是中性叙述。
你应该要有自己的判断。