我的全市场指数投资及退休配置 Yr6
20250501
前言:
时间过得真快，离开职场后至今届满六年，持续分享个人以全市场指数投资为主轴的投资
规画，20240501~Now投资纪录如下。
之前PO文列表如下,有兴趣请自行查阅 :
首篇 (2019/5) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556695086.A.287.html
#1SoKWkA7 (Foreign_Inv)
Yr1 (2019/5~2020/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1588305354.A.4DC.html
#1UgvtAJS (Foreign_Inv)
Yr2 (2020/5~2021/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1619841222.A.872.html
#1WZD36Xo (Foreign_Inv)
Yr3 (2021/5~2022/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651357107.A.788.html
#1YRRMpU8 (Foreign_Inv)
Yr4 (2022/5~2023/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1682896221.A.A13.html
#1aJlLTeJ (Foreign_Inv)
Yr5 (2023/5~2024/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1714515976.A.458.html
#1cCN08HO (Foreign_Inv)
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Yr6 第六年投资纪录: (2024/5~2025/4)
投资报酬: 9.04%
资产配置 -> 股 : 固定收益 : 美(国)债 : 现金比为 70% : 5% : 15% : 10% (目标)
1. 股票: 68.79%
VWRD : 48.47%
0050 : 13.89%
QQQ : 6.43%
2. 海外公司ETD : 4.85%
3. 美国国债ETF : 14.66%
4. 现金(定存) : 11.7%
异动&调整:
出清高收益债CEF主要转入美(国)债 :
这支高收益债我前后持有六年多，回顾来看月配息殖利率蛮高的，但股价(净值)很明显一
路往下(主因配息中含有不少本金配发)。
去年10月出清时，卖出的资本亏损就是将近一整年收的利息。整体来看获利(大约4X%)也
算可以，只是当年会选择原因就是图它的月配息机制，而现在国内有类似选择就很多了。
资产变动&提领比例:
1. 最近一年提领比例 : 2.25%
2. 之前提领比例 : 2% / 2.1% / 1.8% / 2.36% / 2.54% / 2.25%
3. (离开职场)六年净资产报酬 : +59.64% (年化IRR : 8.11%)
总报酬(%) :
一年 六年
我 9.04 59.64 (净资产报酬，不含已花费)

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推肉身测试全市场的前辈

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大推 超低提领率 感谢分享～

钱越花越多…..太美好了

川川乱搞之下还可以有9%的成长率，超强的！

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CEF 是Gof这档吗主要是现在溢价实在太高 净值一直下降 虽然配息几乎都会退我自己也是持有 成本在12左右 最近也是想要出清 换档如果真的要配息 可以考虑台湾的00858 标普500或是最近发现的QQQI 退税也是几乎全退或是干脆买台股00713

GOF我也持有六年目前年化6.4% 也是考虑要出掉了主要理由跟你的一样 而且股市大跌时垃圾债也是跌很多

Good

这只常态是溢价2x% 贴近净值只有股灾时如果贴近净值时才买这只报酬率应该不错

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推一个，谢谢分享

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请问大大如果大量资产配置是美金计价的etf，遇到像最近这种台币大幅升值的状况有什么应对策略吗？

转成台股追踪的00662没用吧? 因为汇差会反应在净值里哦~

六年实测推 绕了一圈回看AOA AOR

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