我资产整合到汇丰TW准备开SG
这几个月收集开户资讯
发现SG因为洗钱案风控提升
对非本地居民户颇严格
有开户后又被审查的
也有非同名转帐或大额转帐审查后关户
而且强势说关就关
电话几次没接就出问题
小红书一捞一大把
原以为是洗钱案加上许多户头被对岸玩坏
比如转帐异常或没达到卓越去开卓越
所以只对对岸加强审查
没想到这几天跟台湾理专聊开户
她也提醒我风控提升
新加坡的电话一定要接
确实有客户出问题
听到后我决定暂缓计画
我无法常听电话还有台湾房贷在汇丰
不想拿我的帐户开玩笑
另外我们普遍对关户很陌生
觉得银行有义务履行合约
关户就上告金管会或消保官
但关户在香港与新加坡时有耳闻
像餐厅不做你生意一样没辄
上告金管局也是叫你找银行
用户处于弱势要马认受
要马经冗长数以月的资料审查
提供对帐单一笔笔解释
银行觉得可疑
就算卓越几百万资产
相比政府裁罚与声誉受损
宁愿舍弃客户也可以理解
汇丰风控严 因为屡次洗钱案已被罚得很惨
但不单指汇丰 想搜寻的人
多看看香港与新加坡各大银行的风控案例
大家开海外户头无非做避险
但事情一旦发生
短时间大额或多笔移动资金
需要流动性时 反而资产冻结
通常关户的下场
就是出清投资兑现
银行寄支票回通讯地址
有贷款的要一并偿还
汇丰触发风控关户是一地关全球关
除非自己主动关或其他非风控因素
已有海外帐户且珍惜
仍想开户的朋友 请好好评估
无当地税务身分与地址本就先天风控弱势
钱汇出去了 就在海外乖乖投资
减少跨境转帐次数
频繁转帐 快进快出 或非同名转帐
都容易触发风控
另外来自你海外开户地的电话一定要接
也有看到问些问题 就没事的
就银行配合政府 加强KYC而已
祝大家投资愉快 没事发生
※ 引述《BeerCPC (熊大)》之铭言
: 小弟原本都在IB买英股美国公债累积型ETF
: 最近考虑申请HSBC SG做资产分散
: 但HSBC SG没有英股可买，只能买美股
: 请问有经验的板友，在HSBC SG买美股债券ETF会自动退税吗?
: 谢谢~

感谢提醒

感谢 可以放弃汇丰这条路了

海外投资版变成有钱人版了，每个大户都在想怎么避险

小资族投资也要避险啊

刚开户说 才刚转10万新币进去 看看明天会接到电话吗

不会

风控G点挂心上就好 也不用因噎废食 投资/汇回一年半载一次 应算安全 我主因还是该行有房贷才放弃

有没有rm来说一下csem有贷款还会被关吗

问SG和US的理专说只要正常使用都不会有问题，此外如果要大额转出入可以提前告知，我自己都是从台湾汇丰转过去的定期买股，目前没有遇到问题供参考。