[请益] 美金资产投资请益

楼主: arronou (Azure Sky)   2024-05-08 22:29:12
小弟原先投资在TD
以股7债3的方式多年
SPTM 40%
SPDW 15%
SPEM 15%
BWX 15%
VGIT 15%
累积到一笔小小的资金
TD因为并购的关系移转到嘉信
由于配息无法自动退回的关系
再考虑目前美元相对高价
未来将有大机率回落的可能
所以有考虑重新规划整体投资方案与地点
请教各位大大指点迷津
1.趁著国泰世华优惠的复委托方案
转回台湾,维持美金
投资标的:1-1.股7债3配
1-2.全债等降息后再转股债
2.维持在嘉信的部位,但是转为全股,以SPTM SPDW SPEM按比例分配
3.转回台湾,趁美元高价转换台币,投入006208
还是有什么更适合的建议,也请大大们不吝分享
作者: goliathplus (No Comment)   2024-05-08 22:35:00
券商应该不影响资金配置 除非有其他理由不然1 转国内etf 有所得税问题 股利最高28%
作者: james198978 (邦邦~)   2024-05-09 08:14:00
ETF转回来不错 手续费很低 又有人帮你弄退税配置不用改吧 只是换个卷商而已 坚持下去比较重要
作者: HaiBrother (海哥)   2024-05-09 08:22:00
1楼是说海外就没有所得税问题吗?
作者: cs01580 (哆啦次郎)   2024-05-09 08:26:00
3不行吧,标的差太多,已经不是汇率问题了
作者: maplefff (maplefff)   2024-05-09 08:46:00
开IB,全部转过去就好
作者: napdh (..)   2024-05-09 13:38:00
3,质押很香,但费用较高,资产过于集中无法海外避险
作者: ashidaka (阿席达卡)   2024-05-09 15:34:00
投资那么多年,其实看一下自己交易资料试算一下就知道那些退税跟交易手续费其实都是次要的东西,持续长期的正常资产配置才是获利的只要来源,为了退税跟手续费去改变自己长久有效执行的配置策略有点本末倒置
作者: toko6290 (绿茶)   2024-05-09 16:11:00
长期投资的话手续费只扣一次,影响不大但退税是每年都有影响,尤其对债券etf影响巨大
作者: AkiMinoriko (秋 穣子 ~ 姉恋し神様)   2024-05-09 18:15:00
可能的其他几种方式:1.自己申请退税 2.嘉信买直债3.债券部位改在台股买 4.BOXX 5.其他有退税的券商
作者: NGCviola (晨乐)   2024-05-09 22:32:00
债券etf可以改成ZROZ,就没有30%问题
作者: m180 (月薪180)   2024-05-10 08:30:00
资金规模多大要先说吧?不然怎么给意见
楼主: arronou (Azure Sky)   2024-05-10 22:48:00
资金的话是22万美金 400万台币
作者: Kewseq (Ewelst)   2024-05-16 12:02:00
建议你退回台湾你这个资产净额领股息还能退税!再考量家人财务知识你留美国一定要再三告知就变得没那么划算了
楼主: arronou (Azure Sky)   2024-05-21 10:00:00
感谢各位大大建议,昨天刚把一部分资产转回来,主要是考量如果有事,家人比较知道怎么处理资产,后续应该还是会像之前一样,复委托买之前的标的

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com