[心得] 美股帐号久未用,资产被美国州政府保管 取回步骤

楼主: SkyPtt (藍天白雲綠草地)   2021-08-26 16:55:52
#美国帐户三年没动,#资产可能就会移到州政府招领
取回步骤:
0.太久没用的美国帐户,忽然发现钱/股票/...,不见了,联络客服,说已经移到州政府保管
,询问客服相关网站
(如:加州https://www.sco.ca.gov/upd_msg.html)
1.用关键字找到资产
(从金融机构到政府,可能要几个月的时间,。。。)
2.依网站说明提出申请
3.Advocate回复,说资产尚待转移、清点(可能要几个月)
4.等清点完成,Advocate将Claim Affirmation Form寄到登记的地址。
像我就搬家了,没收到,而且不会用别的方式通知,
所以要周期性跟Advocate联系
5.Advocate说明要以下文件
(1) Complete the Claim Affirmation Form.
The form needs to be notarized.
(2) Copy of your photo identification.
a. Valid Driver License or State Issued Photo Identification Card.
b. Color copy of the first and last page of your valid passport.
(3)Verification of your Social Security Number.
Complete the W-8 BEN Form if you do not have a Social Security Number.
(4)Proof of current mailing address.(英文地址的金融机构帐单、美国税单等)
6.公证(notarized)的部分,台湾公证除了要额外翻译费外,收费也是依造资产比例收取,
钱多的话很不划算。
可以去AIT公正,每个签名收50USD。
到AIT网站预约,不知是否与疫情有关,一周只有两天上午可以预约,又要一个月时间。
AIT办护照跟公证是排不同的队伍,别傻傻的看到门外长长的队伍就跟着排
7.电邮提供资料给Advocate,大概一个礼拜,Advocate通知资产已经"寄"给你了。
我一直以为是回到原帐户,然后发现是自己想当然耳了,。。。
8.又等了快一个月,收到支票,。。。
可以利用charles schwab的mobile deposit将支票存回嘉信的帐户。
作者: PHH (SnowCountry)   2021-08-26 17:10:00
感谢分享 请问三年是固定的吗?还是要看券商的公司设立在哪个州?
作者: z22744388 (熊熊)   2021-08-26 17:19:00
看州
作者: Akitsukineko (跌死的猫 Death the Neko)   2021-08-26 17:29:00
被venmo搞过 还没空去取回 有够智障
楼主: SkyPtt (藍天白雲綠草地)   2021-08-26 17:34:00
三年非绝对时间,所以我写“可能”
作者: maxester111 (哇哈哈~)   2021-08-26 18:01:00
是超过三年没登入帐户才会这样吗?
作者: jerrychuang (kk)   2021-08-26 18:06:00
看来真的要每年买卖一下,长期投资都没动怕怕的
作者: carava (我爱旅行)   2021-08-26 18:08:00
楼楼上,是没买卖,不是没登入喔
作者: civiltensai (阿呆 <( ̄﹌ ̄)@m)   2021-08-26 18:48:00
里头有股票 常常登入但是没买卖也可能被保管吗?
作者: garufu (是PTT不是踢屁屁)   2021-08-26 19:13:00
好奇为什么会长期没买卖?通常不是都会 股息再投入 这不算吗? 也没有定期定额etf? 是说大家放这么久怎么办到?
作者: Kydland (RBC)   2021-08-26 19:45:00
这就是台湾法律和美国法律的不同囉
作者: Risperidone (愿上帝赐福)   2021-08-26 21:55:00
那存美国银行的钱不去动他会被州政府保管吗?
作者: kinoko (...)   2021-08-26 22:34:00
楼上 对喔 因为疫情不能去美国害我现在很抖
作者: carava (我爱旅行)   2021-08-26 22:36:00
我记得有人说过股息再投资不算
作者: opie (giddy)   2021-08-26 23:29:00
每三年更新一次 (W-8BEN),但没买卖可以吗
作者: soulmate0323   2021-08-26 23:43:00
作者: elfswordsman (光头)   2021-08-27 01:46:00
作者: sarino (ocean)   2021-08-27 03:59:00
我会选择取消DRIP, 反正现在交易都取消手续费了
作者: PHH (SnowCountry)   2021-08-27 10:46:00
请问券商将资产移给州政府前会以实体信件或电子邮件通知客户吗?
楼主: SkyPtt (藍天白雲綠草地)   2021-08-27 12:36:00
嘉信会电子邮件通知,如果没被垃圾邮件淹没的话
作者: nijawang (coco)   2021-08-27 14:23:00
以FT的说明来看,登录帐号、发讯息/email连络客服、领钱…等自发活动就可避免被管收。嘉信就至少每三年在台湾ATM领个小钱就可以了吧~
作者: patric1224 (一闪一闪派大星)   2021-08-27 15:45:00
谢谢告知,竟然还有这种事...这种提醒海外券商应注意事项的真应该多一点,之前爬到的文都只强调免手续费,幸好会来这里看,不然觉得也是会吃到亏。
作者: pttccbbs (中华电信)   2021-08-27 21:57:00
这个真的是很靠背的规定所以我只会拿1/10资产在美国券商,不然家人拿不回来钱,很麻烦,这1/10资产就是有好机会时,投资3被杠杆产品
作者: p99665411 (笑黏四脚兽)   2021-08-28 10:12:00
这样就能强迫自己每年固定再平衡XD
作者: pttccbbs (中华电信)   2021-08-28 20:27:00
其实,香港户头也会,我同事在香港的资金被冻结,弄了3天,亲自飞香港才解决
作者: bunjie (Bunjie)   2021-08-28 21:40:00
从文章内容看起来是3年完全没交易,期间只要有一笔交易是否就能避免此问题?
作者: Petri2007 (Petri)   2021-08-29 00:34:00
如果是有下单但没成交呢?
作者: wario2014 (wario2014)   2021-08-29 04:00:00
好吧,我IB很久没动了,来动一动
作者: ianlee48 (bag)   2021-08-29 11:17:00
第一次知道…怎么没什么人推 大家都知道吗@@
作者: scottprint10 (艾兑路)   2021-08-29 12:25:00
三年都不登入也太佛系了
作者: Intension (心感)   2021-08-29 12:33:00
3年不交易也很厉害
作者: bunjie (Bunjie)   2021-08-29 21:31:00
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1617241047.A.952.html搜寻板上 股票被州政府收回 讨论串 就有答案了基本上约3年内有交易就没问题 另外用DRIP是没有用的底下推文有详细讨论 其他篇自己也可以看看据说被收回前 会有多封信件通知反正以我自己的交易频率 是不用担心的XD
作者: CaTkinGG (猫王)   2021-08-29 23:22:00
感谢分享...
作者: cinhoks (fupp)   2021-08-30 12:09:00
如果有设定股息再投入,算不算是交易一次呢?
作者: cityport (马路不平避震故障)   2021-08-30 12:58:00
股息再投入不算,所有自动交易都不算一定要人去登入交易或改动资料才算
作者: iagb (等待....)   2021-08-30 15:34:00
还好我忍不住三年都不交易(误)
作者: namon (小阿凡)   2021-08-30 16:10:00
其实这个是海外美股最大的风险...你意外死亡前记得交代帐密DRIP就是股息自动再投入
作者: PhilomenaHsu (Philomena Hsu)   2021-08-31 23:29:00
谢谢分享
作者: psynanako   2021-09-05 00:52:00
感谢分享

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