希望我是W-8BEN过期而被预扣的最后一个笨蛋！
由于我的神经大条，
最近才经由对帐单发现，我从2017年开始就被券商预扣28% BACKUP WITHHOLDING
至今被预扣的总额约14000镁......(已跟老婆自首....)
写信问TD后得知就是W-8BEN文件有异常，请我更新相关文件，
看起来是可以拿回今年的预扣金额，
不过去年之前的预扣由于已经上缴IRS，
所以我只能直接向IRS洽询，看要怎么补件.....
目前静待IRS回信中，
后续有什么消息再上来更新。
重要：
1.一定要更新W-8BEN文件。
2.确认帐户是“Foreign Individual”而不是“Individual”。
3.偶而要巡历史对帐单。
※ 引述《XXXGREEN (有问题)》之铭言：
: ※ 引述《opie (giddy)》之铭言：
: : 您好,最近TD有个新的W-8BEN表,下面有个框框,
: : 标题叫Affidavit of Unchanged Status (if applicable)
: : 请问签了之后,是不是原则上W-8BEN表就没有过期的问题呢?
: : 谢谢
: : Affidavit of Unchanged Status (if applicable)
: : Under penalties of perjury I declare that I have examined and signed the above Form W-8BEN and that the information and certifications contained therein remained the
: : same and unchanged for the period beginning January 1, 2018 (or later account opening date) to the present, and were true, correct, and complete during that period.
: : Signature: _________________________________________________________
: : Signature Capacity: _________________________________________________________
: : Please fax all requested paperwork to 866-468-6268 or attach to an email through the Secure Message Center. If mailing is preferred, send original W-8BEN to
: : the address in the upper right hand corner.
: 按W-8Ben状态据以采取不同预扣税，是券商的责任。
: 如果您的W-8ben过期，但券商没注意还是按外国人身分处理税务，才是错误，
: 加签这部分只是券商要撇清在您没及时更新W-8BEN期间万一有什么责任而已。
: 至于因W-8过期以致资本利得被券商预扣28% BACKUP WITHHOLDING
: 券商按法规做事没有任何错误，退款不可能，税金是要上缴IRS的又不是券商自己赚，
: 但券商有义务于翌年提供1099表格列出预扣明细，透过报税取回预扣税金是绝对没问题的