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Foreign_Inv
[请益] 资产配置美国公债疑问
楼主:
kkk246810
(Mark)
2021-02-19 22:34:06
偏好的投资方式是资产配置,
去年开始进场美股,已经大致完成股票的配置,
大约是
美国股票ETF 50%
欧洲股票ETF 10%
亚洲股票ETF 20%
REITS 10%
其他10%
今年准备配置美国短、中期公债15~20%,
但是发现以下标的的利率过低,
一、IEI(美国3-7年期公债)
存续期间约4.5年
其Sec Yield(30天换算年殖利率)仅有0.29%
二、VGIT(美国3-10年期公债)
存续期间约5.3年
其Sec Yield(30天换算年殖利率)仅有0.5%
三、美元定存
台湾银行外汇存款牌告利率为0.28%
综上,
于FED联邦基金利率为0%-0.25%已经降无可降之情形,
投资美国中短期公债认为有以下问题:
1、报酬比现行台币一年定存利率(约0.81~0.84%)还低
2、将来美国中短期公债殖利率上升时,价格猜测极可能下跌
3、必须承担汇率风险(即美元贬值风险)
因此,目前的打算是维持台币定存,
等待将来美国殖利率上升超过台币一年期定存时,再适时进场,
但此种方式似乎犯了择时入场的大忌,
不知是否有其他面向可供参考?
谢谢。
PS:亦有考虑BND,因其现行Sec Yield约1.19%,
但BND对于股市下跌时的保护程度较为不足,
以资产配置来说,
美国短、中期公债似乎提供更好的保护力,
且利率风险较长期公债低。
作者:
ffaarr
(远)
2021-02-19 22:35:00
不要拿配息率,要拿债券到期殖利率来看。虽然结论没变,但最近公债跌一波,没像你说的数字这么少iei的殖利率是0.53%。vanguard的没有每天更新。至于要公债或现金 可参见
https://reurl.cc/6y5lGZ
作者:
daze
(一期一会)
2021-02-19 23:02:00
虽然要是我来选也会选定存,但其实定存有reinvestment risk
作者:
jason751231
(大牛)
2021-02-20 06:37:00
推一楼
作者:
avigale
(阿比盖尔)
2021-02-20 08:05:00
从配置猜是用海外券商,已经汇出的只能买IEI,还留在台湾的用美元定存就可以了,定存长期来说会比同天期公债好,台湾给的美元利率也通常在水准之上。美元/台币应该是美国/台湾等级的问题,不建议被目前利率环境影响太多。
作者:
mfcke
(drive)
2021-02-20 08:49:00
我建议现在复苏期刚开始而已 先不要配债 虽然每个指数都历史高点 但是真的只是刚复苏而已 现在配债意义不大 都已经走指数配置这种低风险投资 不大需要现在配债
作者:
ruve
(黑胡子哥)
2021-02-20 09:25:00
中、短期债券反应利率政策,现在值利率这么低很正常
作者:
daze
(一期一会)
2021-02-20 09:29:00
话说30 year real yield终于转正了。上次是正的是去年4月1日
作者:
slchao
(slam)
2021-02-20 15:57:00
年纪?经济稳定度? 台币利率"目前"还不错
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