小弟美股新手
正在等新护照下来开户
以下是小的浅见,不知道有无错误?
我根原PO一样
都是想要从美股->英股
我就是贪图那15%的免税额度
所以我最简单的算法是
IB的帐管是120美金
我只要让我的免税减免额度>120美金
也就是=>帐户投资金额*2%(预估殖利率)*0.15>120
也就是至少投入4万美,那就跟美股差不多了
随着每年投入,当然在IB的资金会越来越多,就越来越划算了
比较仔细的算法是
我目前默认VUSD 50%, VWRD 50%
假设殖利率都是2%
VOO总费率
=税务比例+内扣比例
=2%*0%(L1TW)+{[2%*(1-0%)-0.03%]*30%(L2TW) + 0.03% = 0.62%
VUSD总费率
=2%*15%(L1TW)+{[2%*(1-15%)-0.03%]*0%(L2TW) + 0.07% = 0.37%
0.62%-0.37% = 0.25%
VT总费率
=2%*6.5%+{[2%*(1-6.5%)-0.08%]*30% + 0.08% = 0.75%
VWRD总费率
=2%*10.4%+{[2%*(1-10.4%)-0.22%]*0% + 0.22% = 0.43%
0.75-0.43=0.32%
如果以各两万美金投资
20000*0.25%+20000*0.32%=114美
所以如果我原本投资美股VOO+VT
转英股VUSD+VWRD
以投资四万美,各50%
是可以省下114美,刚好差不多可以补足开IB帐户的管理费
至于VWRD跟VT的内容有所差异
这就不是我这菜鸟新手考虑的了
毕竟我只想要一只全球市场,虽然VWRD只有全球大,中市场,无小市场
但我觉得够用了
以上很多资讯都是参考网络文章做的功课
至于复委托,我完全没考虑过@@
另外请教各位大大
如果手上有200万资金可投入
以前三年每年50万
第四年开始每年30万投入
这样投入的方式
会比一年投入好吗?
小弟打算从台股转往英股发展
台股就小玩而已
请大家多多指教
※ 引述《TWChang (灰色的流星)》之铭言：
: 请教板上先进，
: 目前有想将VT+VGIT+BWX合计约40k美金售出转换到英股VWRA+IGLA以降低税金，
: 假如券商从FT改成IB的话每年有帐管费用10*12=120美金(含手续费)，
: 改用台湾券商(如富邦)的复委托好像会更划算。
: 想问以上规划有无需改进之处
: PS:感觉IGLA不是那么恰当的标的，不知有啥适合的无货币避险全球投资级公债ETF？

全持有英股路过推

我个人是一次200多万直接美股转成英股, 另外VT以前也是只追踪FTSE ALL WORLD INDEX, 到后期才改成FTSE GLOBAL ALLCAP INDEX, 目前VWRD也是追踪FTSE ALL WORLD INDEX,未来随着资产规模增加或许也会跟VT一样改追踪范围。目前看起来VWRD正在走VT曾经走过的路所以很多人介意VWRD的世界涵盖率，实际上VT在2012年以前就是美国版(注册)的VWRD另外理论计算出来的差异0.32%,是基于股价不动的计算实际上在长远的投资下,假设股票长期会上涨, 那每年差距会大于0.32%https://luffydad.com/ireland-domiciled-etfs/ 可参考

感谢分享,我再研究研究

VWRD我算的预扣税率是11.61%。dividend income的数字应该是还没被扣预扣税的，所以应该是7444601 ÷ 64119281=11.61%

感谢楼上，是你说的那样没错。不过部落格内有补充说明，但数字懒得改了，因为最后算出来的数字大概差不到0.01%-0.02%