目前主要投资主要分为两部分:IB帐户及富邦复委托帐户,趁著假期最后一天先完成
2017年IB帐户的回顾,复委托的部分等收到12月月结单再来回顾。
IB帐户起始净值为113280美金结束净值为193085美金,资产增加79805美金(含实现损
益及未实现损益),获益率约为70.45%,以上资料来自IB报表。
https://i.imgur.com/j1ehwiq.jpg
今年似乎是个不管买什么都可以赚钱的年度,台湾市场涨,大陆及香港涨,世界股市
也涨(VT全年报酬约24.5%),我的投资组合因为有使用杠杆所以看起来胜过大盘许多,但
我自己并没有细数全年使用杠杆的倍数,但我想整体报酬应该是跟大盘差不多。
收益总共分为几个部分:资本利得、股息、债息、选择权收益。投资种类包含个股,
ETF、ETN、CEF,REITs、特别股、债券。市场主要为美国、新加坡次之、香港最少(也有
买入陆股ETF)。
股票损益约50598美元;股息收入(一般股、ETF、ETN、CEF、REITs、特别股)约19846
美元;债息扣除杠杆利息为-3776美元;选择权以卖PUT为主(其实几乎只有在卖PUT加上少
少的卖CALL)全年收益 15114美元;还有其他杂费未计入。
https://i.imgur.com/u5pfab5.jpg
今年因为结婚的关系,全年没有新的资金入IB帐户,只有少量新资金投入复委托帐户
,持股相当分散,以DGI个股为主成长股为辅,但今年涨幅最高的应该算是科技股,个人
持有腾讯、FB、Amazon、阿里巴巴……,或许有人会说持股这么分散为什么不直接购入
ETF就好,的确如果以杠杆买入VT也是可以获得相当好的报酬,也不需要这么辛苦,但我
的投资是以未来退休作为规划,因此我希望是以现金流及股息收益作为配置,我大部分做
的就是BUY & HOLD,满少卖股的,大部分都是卖选择权,我很认同GICCI的种果树吃果实
的观念,事实上我也持有一些ETF,所以我觉得主动选股跟被动投资两者并不是敌人,运
用得当还是会有很好的效果,希望两派人马实在不需要天天论战、互相攻击;至于选择权
的操作,我觉得了解基本概念就可以做一些简单的操作,我个人认为ETF搭配sell put在
目前多头的情形是不错的操作方式,简单且风险不高,不需要花太多的时间。
股息的部分以ETN、CEF、REITs跟特别股为主,事实上我的复委托帐户也是以这些类
型为主,如果对这部分有兴趣的朋友可以参考Allan Lin及蔡贤龙医师的部落格,里面有
很详尽的介绍。值得一提的是今年因为香港部落客的关系有投资加拿大REITs几个月,但
因为趋势似乎长期向下,虽然税率较低、月配息、殖利率高,还是将其全数出脱,但并未
赔钱。
台湾讲美股的书不多,现金流的书更少,但却可以透过网络吸取各家精华,如果对
DGI有兴趣的可以追踪GUCCI的部落格(他偶而有开班,最近也出书了,我之前有去上过他
的课,对于观念的建立有一定的帮助,书我也买了,可惜还没时间阅读),如果对英文不
排斥的可以看看Jason Fieber的部落格或是FB,Seeking Alfa也有超多优质好文,看都看
不完;现金流可以参阅Allan及蔡贤龙医师,贤龙学长偶而也有开班授课,有兴趣的人再
自行留意;美股及债券投资可以追踪萧辅彦的FB,常常让我有新的收获,萧大有开美股家
教班,有兴趣者再自行接洽。我的部落格很少更新,也没什么人气,但我常追踪的部落格
会放在右侧,有新的文章一目了然,其实满方便的。
接下来的一年不求超额报酬,但求稳定成长,每半年能增加一家定期捐款的单位,回
馈社会。
因为工作的关系,我慢慢地找到适合自己的投资方式,投资没有捷径也没有圣杯,只
有适不适合,我觉得边工作边投资其实也很好,有工作所得作为投资的后盾,投资的压力
会小一点;因为学会投资让我可以好好思考自己真正想要的工作是什么。祝大家投资有道
,早日自由。
网志版
https://freeofwhitecoat.blogspot.ae/2018/01/2017-ib.html