我的海外指数投资及资产配置小结
20171230
时序: 2011/05~2017/12
前言 :
1. 海外指数投资6.5年 (firstrade/IB/复委托)
2. 股票投资标的 : VWRD / AOA
3. 债劵or固定投资标的 : IUAG / 国债 / 特别股
资产配置:
海外投资股/债(固定收益)比重 : 80% : 20%
小结:
2017报酬率 : 17.33%
6年下来 年化报酬率IRR = 6.96%
(含0050) 9年年化报酬率IRR = 9.67%
心得:
2017整年应该出乎大部分人意料之外,全球股市几乎都是大涨,不论是投资SPY VTI VT VWR
D ,包含台股(0050)整年下来最少都有18%以上,任何被动投资人只要整年持有都可以拿到
这样的报酬~~
回顾2017年除了7月忙了点(新开IB,转汇...),其他时间真的就只是站在旁边,这样获利的
确不差(俗称CP值),现在展望明年也没有什么要调整的,除了因应税法再看是否要调整海外
投资比重,不过最近好像又没什么更新(有大大清楚吗？),就先站在旁边不动了~~
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