我的海外指数投资及资产配置小结
20171230
时序: 2011/05~2017/12
前言 :
1. 海外指数投资6.5年 (firstrade/IB/复委托)
2. 股票投资标的 : VWRD / AOA
3. 债劵or固定投资标的 : IUAG / 国债 / 特别股
资产配置:
海外投资股/债(固定收益)比重 : 80% : 20%
小结:
2017报酬率 : 17.33%
6年下来 年化报酬率IRR = 6.96%
(含0050) 9年年化报酬率IRR = 9.67%
心得:
2017整年应该出乎大部分人意料之外,全球股市几乎都是大涨,不论是投资SPY VTI VT VWR
D ,包含台股(0050)整年下来最少都有18%以上,任何被动投资人只要整年持有都可以拿到
这样的报酬~~
回顾2017年除了7月忙了点(新开IB,转汇...),其他时间真的就只是站在旁边,这样获利的
确不差(俗称CP值),现在展望明年也没有什么要调整的,除了因应税法再看是否要调整海外
投资比重,不过最近好像又没什么更新(有大大清楚吗？),就先站在旁边不动了~~
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作者:
badfood (为自己加油)
2017-12-30 09:38:00银行 保险 税务 投资 理财的四个支柱 如果觉得被动投资有点无趣 不妨花点时间研究其他三个
作者: welen (keep walking) 2017-12-30 10:51:00
今年汇损严重, 美元资产的报酬被汇损吃了一大块
[email protected]@
汇率对我还好,一方面之前有换到28点多的,另一方面这些钱短期间没有要出场~~
作者:
fuhoren (种树的男人)
2017-12-30 11:21:00今年真是丰年
作者: sunkenko 2017-12-30 12:37:00
六年6.x%比较强！
作者:
rex1216 (朝着目标努力)
2017-12-30 16:35:00请问几年退税一次？
作者:
Gyin (Gyin)
2017-12-30 20:23:00请问一下VWRD是用IB买的还是复委托?
真要细分2017年涨的月份很规律分别是1,2,9,10,11,12345678都在盘整(因为税改和韩战)而1,2,9,10,11,12会涨的主因也是因为税改希望2018年税改能发挥出成效让标普500直冲3000点
楼上有问退税,这部份一直有争议(所以我没申请过),直接买VWRD IUAG变15%
作者:
reon (Traveler)
2017-12-31 11:04:00巴菲特的BRK.B 光2016/1月投入~2017/12月~这两年总绩效46%因为它不配息也不用搞什么退税和再投入..绩效100%实拿..超越VTI税前35%..因为中间小弟有做波段 没有一直持有...不回测不知道~实际回测才吓到BRK.B绩效这么吓人~
作者: kikidmore (kikid) 2016-01-02 17:59:00
去年没买QQQ 有点可惜~
作者:
BNF (下象棋直接加我)
2016-01-07 20:06:00请教awss1971大 , IB与FT 做美股与ETF哪个手续费便宜? thanks
楼上的问题 手续费IB:0.005/股, FT:2.95/每笔,只是IB有低消每月10元(当然资产>10万,就免低消),自己斟酌吧
作者:
BNF (下象棋直接加我)
2016-01-08 22:39:00感谢awss1971大的解答!!