TD Ameritrade在2012、2013年停止国际投资人的支票帐户服务。
在2014年Rib大的网志也有纪录，透过ACH从Firstrade转出资金时，
被电话追踪“劝告”，这种行为说不定会被认定是洗钱。
后来Firstrade就停止了国际客户的支票帐户和Debit Card相关服务。

感谢分享

呃.....我最近也要从嘉信转IB

可以问一下版大，每次ACH大概多少钱吗？

感谢心得

可能对他们而言金额太大了，没有考虑过直接去美国的银行开户吗？

五万镁以上其实就算大额 会被主管单位注意

用TD发动ACH到嘉信也算吗?

感谢心得，看来嘉信的优惠正在缩减，若ACH受到限制，对想在TD买免佣ETF, 现金转嘉信用debit提领的海外投资者来说，势必造成不便

同样的问题，原PO是由TD发动嘉信转出被警告，还是嘉信发动?

我也觉得是金额太大的关系，这三个月我使用了ACH共七次没有接到任何电话

我之前有在网络上看到有台湾开BoA帐户的资料，但后来那个部落格很像被检举，台湾金融监理单位介入就无疾而终了

ACH真的要小心，上次多打1个0另一个帐户变负的......

我最近转两次共三万镁没事 想请问有被警告的人是转多少啊@@

原波有说呀, 每次4-6万镁。可能金额真的太大。还是开个银行户头吧～

都是自己的帐户怎么会有洗钱疑虑..看不懂

TD跟IB都不是自己名字的帐户吧.....

上面有说都是自己的名字

美国的银行帐户和券商帐户的权限差很多吗？

嘉信的这个checking account是个虚拟帐户，问客服得到的答案，如果是额度关系的话，跟虚拟帐户不晓得有无关系话说这个checking account是自己名字的虚拟帐户，这在台湾也很难想得到吧

根据美国洗钱防制法，转账金额超过五万镁就算是大额交易，金融单位要主动申报给美国主管机关并随时接受相关单位查核。所以建议po将转账金额缩小(安全范围是小于3w镁)美国现在抓这个抓得非常之严

那请问汇款回台湾有限制吗？

结论就是你太有钱了想自由移动也会被卡住其实跟台湾要汇出去 50 万台币就要问东问西差不多不过客服语气会让人不满就很没意思了, 的确让人想搬走 w我只拿来缴自己美国信用卡款 (应该也是 ACH?) 就没问题

我从TD发动转3万, 没事@@