您的资本很够、预计投入时间很长,
其实已经可以使用“定值定额”的投资方法了
(定值定额最怕长期熊市,因为资金不够而不了了之)
从1920年代到现在每个30年期间的报酬率都是正的,
您设定30年非常正确。
现在的问题在于这些资金您要花多少时间投入股市─
和您设定的目标金额有关。
※ 引述《cchaha (挖搭戏挖嘻嘻哈哈)》之铭言:
: 1. 单笔/定期定额:
: 因为手头有一笔资金,打算分批投入后定期定额30年
: 目前手投资金有约1000万,打算将每季投入56万,投入18季后每季投入15万
: 每年第4季投入资金时顺便再平衡
: 2. 投资组合标的/配置金额:
: VTI 40%
: VBR 10%
: VEU 20%
: VNQ 10%
: 定存 20%
: 3. 股债比:
: 暂不考虑持有债券,以定存取代,股票:REIT:定存=7:1:2
: 4. 组合理由:
: 目前30年,投资期较长,预计投入30年,全球化造成投资美国类似投资全球,
: 话虽如此还是持有20%VEU,因此股票比重较高,美国部分较大,美国股票占50%
: 其中10%投入VBR,相信小型价值股长期下来应能打败大盘,VNQ则作为稳定股票波动
: 又能够有不错报酬的分散标的
: 5. 进场时间:
: 105年9月
: 6. 预计停利点: 无
: 预计停损点: 无
: 7. 投资目的:
: 退休时能够有一笔资金供儿女花用,那时候再考虑买房
: 8. 补充:
: 预期风险容忍度为单一年度-40%
: 请各位前辈给予指导