各位30cm E-cup乡民大家好:
最近开了海外券商帐户
由于平常都有在看海外投资/股市/基金/外汇版
收益不少 故分享SogoTrade开户心得给各位
一、前提：
如果是高频交易者→IB是最好的选择
想要有免费的ETF做资产配置→版上超多TD分享文
二、自身情况分析：
本人是一般小资族 没有大笔的资金
定期定额汇往海外的手续费 算下来也可以用国内券商复委托几次
ETF台湾已可以买到日本/陆股/香港/S&P500/石油/黄金等等
已经足够选择 (虽然管理费跟国外比差很多 但主要是赚价差)
且最近全球股市波动幅度大 不确定性大增
故不想资金长期放在ETF(每个人的投资策略不同)
主要是要单纯买卖美国个股(不做期货/选择权)
故最后选择用‘海外券商’与‘复委托’ 视情况互相搭配使用
选SogoTrade的原因是──
1.有中文操作接口、中文客服
人亲土亲故乡亲 有中文客服真好 写信约1~2工作天左右收到回复
不用去烦恼英文信怎么写/对方寄来看不懂等困扰
打电话嘛也通 费率是台湾市话的收费 但电话是直接转接到美国
2.相对于有中文接口的券商中，费用相对便宜
单笔下单5USD 预先购买20次交易共80元USD(时间可使用一年)
换算下来4USD/次 还算相对便宜
三、开户流程：
1.上SogoTrade网站依序填写开户资料http://www.sogotrade.com/
2.将申请资料打印出来签名 备齐相关证件后扫描成PDF档回传
3.资料完整 大约3个工作天就完成开户
关于英文地址的部分 我就把身分证背面的地址上中华邮政网站翻译
将‘萤幕撷取’下来 随资料E-mail过去就过关了 很好开户 XD
私心一下 我的个人推荐码：509006
在确定开户后 他会给你汇款指示书
依照他给的资料去银行设定外币汇款帐号/汇款即可
汇款后约3个工作天会入帐 入帐后即可开始交易买卖
开启帐户后一个月内有100次免费交易
相对于其他券商是较少 但也够小资族做一个简单的持股配置
我有问如果不幸发生意外死亡
家人该如何取回帐户金额 以下是SogoTrade的回复：
如您不幸意外过世，您的遗产管理人需提交以下文件给我们来处理您的账户资产。
(所需文件会因账户状况而有所不同，以下是一般状况参考。)
- Death Certificate (死亡証明)
- Will / Small Estate Affidavit (遗嘱或法院颁发的遗产继承証明)
- Affidavit of Domicile (宣誓书, 须公証)
- Letter of Instruction (撰写一封英文信函，说明遗产管理人/受益人需要继承所有您
在SogoTrade账户的资产，并要求将资产支付或转移给受益人，然后关闭账户。)
- Valid proof of photo ID (遗产管理人及受益人的有效証件証明他的个人讯息及签名)
以上的公证过程/手续繁复
所以要开海外帐户请先有心理准备(或做好相关配套措施)
(BTW 绿角有Ask Mr. Firstrade专栏
有相关海外券商开户问答集 想开户/有需求的朋友们可以去爬文)
希望可以给大家当作参考
最后祝大家投资顺利! 谢谢~~ 感恩:)