Re: [请益] 资产配置

楼主: k0783154 ( )   2014-08-15 16:38:10
可有可无的整理如下XDD
TD Ameritrade 免交易费ETF 其中房地产类别的有以下这四种
内扣费 投资标的
VNQ 0.1% 美国REIT 追踪MSCI US REIT Index
RWO 0.5% 全球REIT 其中美国占了很大的比重约55% 追踪Dow Jones® Global
Select Real Estate Securities Index
RWR 0.25% 美国REIT 追踪Dow Jones® U.S. Select REIT Index
RWX 0.59% 全球排除美国REIT 其中日本22% 英国14% 澳大利亚14% 香港10% 加拿
大10% 英国9% 新加坡8%
追踪 Dow Jones® Global ex-U.S. Select Real Estate
Securities Index
1.
RWR跟VNQ一样都是投资美国境内的REIT 追踪的指数不同
这两档PK一下
过去五年VNQ报酬19.23%优于RWR的18.88% (By 晨星)
从2005-2013年共9年度,VNQ总共赢了6个年度
根据统计告诉我们,选VNQ或许会是比较好的选择(统计过去无法预测未来)
不过今年2014年截至目前为止RWR稍微胜出VNQ约0.5%的报酬率,
结果怎么样,剩下四个月可以期待一下。
2.
RWO美国占的比重超过一半,偏重美国让我觉得分散性不是很好(美国土地面积全球国家
排名第三),如果REIT只会买一档,我应该不会推这档。
3.
相较于RWX,Vanguard也有出一支叫做VNQI的REIT ETF(一样是全球排除美国),内扣费
为0.27%,追踪的指数是S&P Global ex-U.S. Property Index。
我本来以为VNQI会狂赢RWX,结果过去三年的报酬,VNQI却略输给RWX约
0.4%的报酬率,今年截至目前为止RWX小赢中。
VNQI虽不在免交易ETF名单内,想投资的朋友,RWX还是能够暂时取代VNQI。
※ 引述《Robertxie (Robert)》之铭言:
: 终于开户成功
: 我完成的TD的帐户申请
: 今天也跑了银行完成约定帐户的填写
: 明天就能转帐了
: 这时候 又面临了大家都会遇到的一关
: 就是资产配置
: 我把网络文章 PTT先前的讨论都看完了
: 其实真的很想用一档VT 或是VTI+VWO这种方式来配
: 但是私心来说 还是无法完全的认同
: 不能认同就会影响后面的执行
: 所以还是考虑很久 拟定了以下的配比
: IVV S&P 500的ETF 20%
: VB 美国小型股 20%
: VEA 美国以外成熟市场20%
: VWO 新兴市场 20%
: 最后20% 依惯例或是基本的做法 不是放债卷就是放不动产ETF
: 我一直在想 要放BWX BND还是PCY
: 不动产ETF我是完全没概念 只知道是因为关联性和股票最低
: 所以大家会建议放一部份
: 我想再听听大家的想法
: 希望在一段时间的沉淀后 大家有新的想法可以启发小弟
: 闲置资金就会先投入VCSH 毕竟都有强者做出完整说明了
: ^_^
作者: v9290026 (CH)   2014-08-15 16:54:00
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作者: krishuang (五柳先生)   2014-08-15 21:52:00

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