新闻来源： http://cn.wsj.com/big5/20141108/biz094605.asp
2014年11月08日09:42
外汇操纵案接近达成和解 罚单或超10亿英镑
据一名知情人士表示，英国方面针对这起外汇操纵案开出的罚单总额约为12亿英镑，这或
将成为FCA迄今为止在一桩调查案中开出的最大罚单。
据了解谈判情况的人士表示，美国和英国的监管机构与多达七家大型银行正接近达成一项
协议，以了结关于银行在汇市中存在不当行为的指控，监管方和银行方有可能会在未来两
周达成和解。
据其中一名知情人士透露，包括英国金融市场行为监管局(Financial Conduct
Authority, 简称FCA)以及美国货币监理署(Office of the Comptroller of the
Currency, 简称OCC)在内的监管机构计划向银行开出总额超过10亿英镑（合15.8亿美元）
的罚单，此前监管机构针对银行涉嫌操纵汇市的问题已经进行了大约18个月的调查。
上述这名知情人士还表示，虽然大家的目标是希望到下周中能宣布和解，但这一时间还是
有可能再往后延一周。该知情人士称，上榜的银行名单可能会有所变化。
据了解谈判的一名人士表示，目前涉及和解谈判的银行包括英国的巴克莱(Barclays PLC)
、汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC, 0005.HK, 简称﹕汇丰控股)、苏格兰皇家银行
集团(Royal Bank of Scotland Group PLC)、瑞士银行(UBS AG)、美国的花旗集团
(Citigroup Inc.)、摩根大通公司(JPMorgan Chase & Co., JPM)和美国银行(Bank of
America Co., BAC)。美国银行周四表示，该行正与美国监管机构就和解一事进行深入谈
判，可能只与OCC、而非FCA和解。
据了解和解谈判情况的知情人士称，调查最初是围绕一项特定外汇基准可能存在的操控行
为所展开的，但和解协议可能会牵涉到那些承认在一个更窄领域行为不当的银行。
上述知情人士称，监管部门可能会批评那些未能适当监督外汇部门员工且缺乏足够内部管
控的银行，一些银行还可能因为没有阻止员工在大额客户订单下单前或下单时利用自己的
个人账户进行不当交易而受到指责。
知情人士称，和解协议中将披露相关的电子聊天记录，这些聊天记录显示一些银行交易员
涉嫌参与不当行为，该和解协议将是银行业新耻辱的标志。最近，在美国和英国针对基准
利率操控问题开展的调查中，巴克莱、苏格兰皇家银行和瑞银均承认自己存在不当行为。
据一名知情人士表示，英国方面针对这起外汇操纵案开出的罚单预计为每家银行2亿英镑
至3亿英镑之间，总罚单金额约为12亿英镑。这或将成为FCA迄今为止在一桩调查案中开出
的最大罚单。
据知情人士透露，至少还有两家美国监管机构（美国商品期货交易委员会(Commodity
Futures Trading Commission, 简称CFTC)和美联储(Federal Reserve)）也参与了此次和
解谈判，但它们可能没有能力按时完成与银行的谈判；与银行的谈判结果将是FCA和OCC之
间未来所达成协议的内容之一。
据了解调查案的人士透露，银行方面非常希望能达成和解以摆脱外汇调查案的困扰，但这
一目标通过和解还不能完全实现。美国司法部还会继续开展相关的民事和刑事调查，而这
有可能要到明年才能结束。
包括德意志银行(Deutsche Bank AG)和高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)在内的其他
银行依然面临着各监管机构的调查，它们何时能与监管当局实现和解还是个未知数。
Emily Glazer / David Enrich / Christina Rexrode