某官股银行郭姓、黄姓行员是夫妻，2人涉嫌与诈骗集团勾结洗钱，成立人头公司，并将
诈团诈欺得来金钱洗成虚拟货币，再洗成“合法”金钱，获利恐破亿元。桃园地检署依涉
犯洗钱等罪声押，桃园地方法院18日裁定郭男收押禁见、黄女20万元交保。
据了解，郭男、黄女分别在该官股银行于台北2间不同分行上班，2人在网络加入虚拟货币
群组，因群组内有诈骗集团成员，诈团得知2人在银行上班进而吸收。透过放款的丈夫找
客户贷款，并投资诈团虚拟货币。2人也将诈团赃款转成虚拟货币，再洗到2人找人头开设
的公司，让现金“合法”，检调怀疑2人获利上亿元，具体金额还在厘清中。
桃园地院羁押庭中，郭男、黄女都否认涉案，不过的确有诈欺赃款辗转汇入疑似郭男等人
开设的人头公司，而依照郭男供称，有拿他人身分证开户，可推断郭男认知本案涉及不法
，足认郭男涉加重诈欺取财、洗钱、违反组织犯罪条例等犯罪嫌疑重大。法院指出，本案
还有其他与郭男熟识人员尚未收押，且涉及不同专业人士规避金融机构监管，足认有勾串
之虞，且被害人多达数十人，诈欺金额非低，认为非予羁押，难以确保将来侦查、审判进
行，因此裁定羁押禁见。
至于黄女部分，她经办汇款相关业务，足认黄涉犯加重诈欺取财、洗钱、违反组织犯罪防
治条例等犯罪嫌疑重大。但相较于郭男，黄女较不具主导性，且与她最密切的郭男已经被
收押禁见，黄女小孩也才刚出生，审酌比例原则，无羁押必要，裁定20万元交保，并在本
案侦查、审理期间，不得与其他共犯、证人接触。
此案源自桃园地检署检察官林淑瑗受理诈欺被害人案件后，持续扩大溯源，发现诈团洗钱
“顺风顺水”，怀疑有银行内鬼，指挥刑事局、台北市警局刑事警察大队侦办，这才揪出
官股银行郭姓、黄姓夫妻档与诈团合作。
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心得：洗钱防制要再更严格了吗？