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标题: [新闻] 联邦银变诈团金融总部！经理带头3分行沦
时间: Wed Aug 16 16:59:48 2023
媒体来源：ETtoday新闻云
记者署名：黄哲民
完整新闻标题：联邦银变诈团金融总部！经理带头3分行沦陷 5000万赃款被领光
完整新闻内文：
2023年08月15日 20:23 记者黄哲民／台北报导
诈骗无所不在、全民防诈步步惊心之际，不时可见金融机构行员与警员，在柜台前苦口婆
心劝阻遭诈民众别把钱汇出去的暖心举动，金融机构更因应《洗钱防制法》规定，严审开
户资格与可疑金流，让民众以为金融机构可能是防诈最后防线，但新北地检署侦办诈团竟
发现，联邦银行分行经理为1%小利扮内鬼，替诈团开后门提领钜款，一口气造成3个分行
沦陷，更使政府打诈与反制洗钱的铜墙铁壁，俨然破了大洞。
我国在1996年制订并施行《洗钱防制法》，是亚洲第一个制订防制洗钱专法的国家，2017
年至今更逐步修法强化打击人头帐户力道、加重提供或收购者刑责，试图阻断诈团洗钱管
道，金融机构更被要求严格把关开户资格，不仅须提供双证件核对、现场对开户者拍大头
照留存、查询当事人联征资料，还得盘问开户动机与用途，只要有一丝怀疑，就拒绝开户
。
此举已成常态，却让许多焦急等待数小时甚至数天、最后仍开户落空的民众很不谅解，认
为遭刁难歧视，金融机构也因此收到不少网络负评，但严格把关确实让人头帐户浮滥情形
获得控制，坊间曾传言因为人头帐户稀缺，1本存摺的收购价，从几千元飙涨到几10万元
。
另一方面，金融机构依法令也得严防可疑金流，于是第一线柜台几乎成了防诈要塞，不时
可见行员与警员苦口婆心劝说遭诈民众别汇钱，即使被有如中邪般执迷不悟的当事人臭骂
也不退让，最终说服当事人恢复清醒保住毕生积蓄，那一刻简直令人动容，也让民众以为
金融机构可能是防诈守财最后一道防线。
但新北检耗时近1年侦办吴姓男子为首的诈团，查出暱称“游谦仁（谐音：有钱人）”、
“游福仁（谐音：有福人）”的吴男，不仅另辟蹊径，利用公司行号金融帐户比较不会一
次被冻结一票的漏洞，以人头虚设公司申办帐户取代向个人收购人头帐户、建立至少4层
的洗钱架构，更直接利诱银行行员当暗桩，让车手临柜堂而皇之提领钜款，不必流窜ATM
冒着被警方守株待兔的风险。
本案甘为诈团内鬼的行员，是联邦银行北市通化分行张姓经理与滕姓理财主管，2人受吴
男利诱，明知同一帐户短期密集存、提钜款，或新开户立刻有大额存款汇入又迅速移出，
就属于疑似洗钱的高风险客户，应依“非警示机制通报帐户（自转户）处理程序”设控为
自转户，2人不仅放水无视，还从今年3月底起，放宽吴男诈团每个虚设公司帐户每天可领
300万元，单日总量1000万元。
此外，因通化分行是简易型分行，若当天车手到通化分行提款金额受限，滕男甚至亲陪车
手到联邦银行忠孝分行或台北分行提领，或利用同事交情信任，请这2个分行同事协助车
手领款，张男更在吴男诈团帐户被设定自转户时，涉指示部属暂时解除风险控管、规避高
风险帐户通报流程，还干脆叫部属临柜协助提款。
吴男诈团骗取345位受害者共4.3亿余元，其中65人逾5000万元的血汗钱，是透过张男与滕
男护航、不到3周就被领光，张男2人借此抽佣1%约50万元，事发后不仅2人被羁押禁见，
也陷害5位部属行员被拘提约谈，惊恐万分，各交保5万元到10万元后，有人是哭着离开地
检署，张男2人却辩称不知吴男等人是诈团成员。
张男2人犯行不仅让联邦银行3个分行沦陷，更使政府打诈与反制洗钱的铜墙铁壁，俨然破
了大洞，金管会已要求联邦银行交报告调查原委，而检方也在起诉时，建请法院审酌诈团
勾结银行经理、行员洗钱，动摇国人对金融机构的专业信赖，情节严重、恶性重大，应从
重量刑、以资惩戒。至于5位遭利用的不知情行员，获不起诉处分洗刷清白。
完整新闻连结：
https://www.ettoday.net/news/20230815/2561630.htm
备注：
“其中65人逾5000万元的血汗钱，是透过张男与滕男护航、不到3周就被领光”
难怪一堆做诈骗... 没抓到的话, 不到一个月就5000万了,
再透过地下汇兑还是啥会馆洗钱, 开个中古车行变少年董...