防堵理专弊案 金管会研议精进高阶经理人问责制
2022/3/18 19:11
（中央社记者谢方娪台北18日电）
国银龙头台湾银行出现理专弊案，引起高度关注，为防堵弊端，金管会参考欧美国家制度
，将研议精进高阶经理人问责机制，在银行业发生重大违失时进行问责。
台银张姓前理专舞弊近10年，至少6名客户受害、遭挪用款项达新台币2880万元，目前张
姓前理专更已人间蒸发不知去向。银行业弊案频传，自2017年至今，金管会已出手开罚24
件、裁罚金额合计达2.02亿元，如今公股银行出现弊案，更引起外界关注。
金管会主委黄天牧21日将赴立法院财委会，针对“强化银行公司治理与银行理专相关行为
规范”进行专案报告。报告内容显示，金管会为强化对理专的行为规范，已从银行内控制
度、内部稽核及金融检查等3面向，要求银行持续检讨并强化管理机制，落实理专十诫、
理专十诫2.0等。
此外，金管会指出，要降低银行理专行为风险，除了仰赖防弊措施，形塑良好企业文化更
是关键，因此，金管会将采取4大强化监理措施。
第一，建立诚信文化。金管会已结合公会及周边单位共同倡议，盼促使金融机构董事会及
经营管理阶层重视诚信文化，透过公司治理、员工招募培训与薪酬奖惩制度等，由上而下
形塑诚信经营及公平待客的观念价值与行为期待。
第二，精进问责机制。为强化督导管理责任，金管会将参考欧美国家高阶经理人员问责制
度，与金融机构充分沟通，确认相关经理人在组织内的责任范围及分配情形，研议精进高
阶经理人问责机制，审慎规划并循序逐步推动，在银行业发生重大违失时进行问责。
第三，严明金融纪律。金管会说，目前已视金融机构缺失情节提高罚锾、对督导管理人员
采取相应处分并要求银行增加作业风险资本计提等，以适度反映银行作业风险；另一方面
，若督导管理人员善尽职责，主动发现违失情事，金管会将视缺失情节考量酌减或不予处
分，并请银行予以奖励。
对于发生缺失的金融机构，金管会也将在公司治理评鉴时加重扣分或不予列入评鉴，并将
要求由独立专业机构查核银行制度弱点及改善计画。
第四，强化教育宣导。金管会将持续要求银行强化董监事、经理人及员工对行为准则的认
知及规范，并加强教育训练。（编辑：林淑媛）1110318
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