防堵理专弊案 金管会研议精进高阶经理人问责制
2022/3/18 19:11
（中央社记者谢方娪台北18日电）
国银龙头台湾银行出现理专弊案，引起高度关注，为防堵弊端，金管会参考欧美国家制度
，将研议精进高阶经理人问责机制，在银行业发生重大违失时进行问责。
台银张姓前理专舞弊近10年，至少6名客户受害、遭挪用款项达新台币2880万元，目前张
姓前理专更已人间蒸发不知去向。银行业弊案频传，自2017年至今，金管会已出手开罚24
件、裁罚金额合计达2.02亿元，如今公股银行出现弊案，更引起外界关注。
金管会主委黄天牧21日将赴立法院财委会，针对“强化银行公司治理与银行理专相关行为
规范”进行专案报告。报告内容显示，金管会为强化对理专的行为规范，已从银行内控制
度、内部稽核及金融检查等3面向，要求银行持续检讨并强化管理机制，落实理专十诫、
理专十诫2.0等。
此外，金管会指出，要降低银行理专行为风险，除了仰赖防弊措施，形塑良好企业文化更
是关键，因此，金管会将采取4大强化监理措施。
第一，建立诚信文化。金管会已结合公会及周边单位共同倡议，盼促使金融机构董事会及
经营管理阶层重视诚信文化，透过公司治理、员工招募培训与薪酬奖惩制度等，由上而下
形塑诚信经营及公平待客的观念价值与行为期待。
第二，精进问责机制。为强化督导管理责任，金管会将参考欧美国家高阶经理人员问责制
度，与金融机构充分沟通，确认相关经理人在组织内的责任范围及分配情形，研议精进高
阶经理人问责机制，审慎规划并循序逐步推动，在银行业发生重大违失时进行问责。
第三，严明金融纪律。金管会说，目前已视金融机构缺失情节提高罚锾、对督导管理人员
采取相应处分并要求银行增加作业风险资本计提等，以适度反映银行作业风险；另一方面
，若督导管理人员善尽职责，主动发现违失情事，金管会将视缺失情节考量酌减或不予处
分，并请银行予以奖励。
对于发生缺失的金融机构，金管会也将在公司治理评鉴时加重扣分或不予列入评鉴，并将
要求由独立专业机构查核银行制度弱点及改善计画。
第四，强化教育宣导。金管会将持续要求银行强化董监事、经理人及员工对行为准则的认
知及规范，并加强教育训练。（编辑：林淑媛）1110318
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理专100戒

金管会要不要先检讨为什么有稽核查帐、自行查核、专案查核还是看不出来有舞弊行为如果要连坐高阶管理人，金管会是不是也应该连坐，舞弊案累积达几件金管会也要受罚，跟实务脱节整天讲干话实在没什么意思

有要有一堆有的没有的 嘿嘿

就业绩压力阿 没压力谁愿意铤而走险 高阶主管问责ㄏㄏ 现在高阶主管几乎都可以随时退休了，一但出事马上退休你也奈何不了他

WF假卡案爆炸以后被主管机关查的方法拿出来用用才是真的

要求银行回归正途，不可在一昧要求手收

再 味

说实话 要求经营团队负起相对责任是需要没错但无限上纲真的是正确的吗？随便一个理专出包CEO或副总等级就直接被拔掉 这符合比例原则吗？那某个帮大股东垫保释金的 依照情节严重程度 该被拔多少人？问则是需要没错 但不是无限上纲 基层犯错 直接丢官?而且话说回来 有几个案件其实都是旧案了 不是新案我所谓的旧案是指 理专开始从事错误行为几乎都可以追溯到好几年前 甚至还有十多年前就开始盗领客户帐款然后现在东窗事发 我想请问一下 这种案件 处罚现在的经营团队符合正义原则吗？如果是新案 那我觉得要求现在的高管负起责任是天经地义 但有那种十多年前的旧案拔现在的官 这哪里正确了？我绝对赞成负起该负得责任 但绝非无限上纲要这样搞 请先把那个帮大股东垫保释金的那一批高管全部拔掉 逐出金融界再来谈什么鬼问责制度垫保释金处罚个不痛不痒 大股东还可以靠买球队洗白 笑死这种鬼故事才是金融界和中职最大的污点难怪魏家和台钢也来洗白一下

上一个在员工提案里面写到标语的好像已经离职了@[email protected] 啊就没人重视 觉得只是年轻人在重伤银行形象 殊不知形象早已经被所为银行努力奋斗辛苦的老人们败坏的差不多了

金管会要求资安有资安长,理专再设个理专长如何呢?:)

稽核跟死人一样 需要小三爆料 笑死XD

说得好 连坐到金管会官员一起负责吧

35楼，好笑

现在理财业务到底是在理财还是查金流，金管会脑袋是死了吗？不合理的业绩目标不去控管，整天搞一推什么戒

该推出防弊小卡了，理专每天登记

先检讨财管部100戒

同意m大说不合理的业绩目标不控管一直都围绕在理专个人因素，都没想到整个金融圈不止一家银行发生问题了金融业搞得跟服务业一样免洗，为了达标一定会有人铤而走险那就根本不是你金管会定几条戒律就能搞定的，还是想想要怎么整并金融机构..调整产业体质吧

这黄主委还是金管会内升的欸，只能说公务体系跟民间真的差异太大，不食人间烟火

公务体系本来就不代表比较厉害 他们只是很会考试而已公务员如果很厉害 怎么不敢出来到一般民间企业上班赚钱？公务员就一群怕和人竞争 怕吃苦 年纪轻轻就想着过轻松生活公股银行都什么德性了 就不用太期待公务体系了看看台电 台铁的素质就知道 一讲到民营化就靠杯靠母

我有一个好办法耶 就是不要卖理财商品就好了...台银理财业务真的有赚多少吗@@

问责？问谁？升官发财后这些以前的乡里现在的锦鲤各吃一警告，不痛不痒，继续黑心一百年。

赞成连坐，但连坐到什么时间和位阶要切的清楚，如果上一任的包要这一任扛，那谁敢揭露缺失？

看到金管会这样 好险我离开金融业 嘿嘿

政府官员贪污 除了判刑 要不要连坐啊

财管部要不要连坐阿，发生盗领案财管部经理一起进去关

稽核是吃s的吗？最根本就是 台湾制度文化都不改

0凉卡好，薪资怎么不比照欧美，制度一直学，成本一直提升，公司一直压榨

台银就乖乖做政策性任务就好了啊，玩理财也玩不赢民营银行

惩处就是升官囉

大家都只是想演戏敷衍了事吧XDDD

不要做这项业务不是更好

行政院长也不敢保证台电不再停电 风头过就没事啦

银行关起来就不会舞弊了

每年目标一直拉高，高层不用负责吗？财政部、金管会不用负责吗？

水 又可以多发明一张证照骗钱了 超爽der

金管会专员是不是都不用出去查核啊？算了反正他们出去也看不懂啦

s915602把重点讲完了XD

有事请公会研议

说的太好，再募10档ipo压压惊