（更新补充）
出了台北是不是就绝对没有洗防的工作了？
如果非常在意、
真的希望年资、履历、专业，可以有机会累积
是不是除了台北，桃园、台中、高雄
都不可能有洗防工作啊？
因为一般来说应该是只有总行才有洗防的工作
而金融业不管金控银行证券保险，
都一定是设在台北、根本不可能在台北以外？
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本肥是某保险业洗钱防制人员
整天查核、内部查核、外部查核
自己查来查去、部门间互相查来查去
也看着同事们来来去去，不停的一直在阵亡
一般的国立大学硕毕真的有发展空间吗？
待遇不上不下、发展性很未知
感觉整个台湾的洗防都尚未成气候
制度建立的非常差、导致事情越处理越复杂
还有这个工作超缺资讯化、科技化
一边钻木取火一边在处理各式各样的通报案
常常为了很粪、很机械、很无脑的业务
导致整个部门加班加到饱
我只是想问一句，
业界有人是都稳定正常时间上下班
然后工作的气氛是正常的吗？
为什么洗防可以搞到这么乌烟瘴气？
本来是觉得这个领域在台湾方兴未艾
如果早一点投入卡位很有发展前景
但才没几年就觉得这个工作好浪费生命
一直在做一堆无脑蠢事怎么办

一个无法替公司带来收益，反而是更多支出的单位只因为法令要求不得不做，还能多有发展性？

推楼上

寿险+1 洗防在我部门对面 气氛很差 整天电话催人做洗防 没看过有人准时下班的 一年内通常五成以上的人会离开 法遵也是 整天打电话叫人记得上课 蛮好笑的

内卷化在欧美洗钱防制若没做好银行会被干到飞天，所以也带动外部厂商推出各种系统解决方案。所以如果你不是在 tier 1 的银行做这工作，基本上就是劳力密集...

台湾的洗防？就基层立场只想问，真的扫到写出来有几件能送出去？送出后对客户有任何差异？还是来行拍桌问自动化设备为何不能用？为何不能领钱？就是放行给他领走然后若有事后就是追究，洗防目前就是求神拜佛希望客户安好，毕竟连卖帐户两年后都洗白白，行员是一路黑到底。

好像有间民营的还特别成立反洗钱的稽核部，听到快笑死

没人逼你做洗防啊？

金管会就是只会出张嘴啊

台湾就不是法治社会，强凌弱众暴寡吃香喝辣的就有关系的高层啊

真的要洗钱的也不会洗到让你随便就查到

其实今年逃税就算洗钱之一，真的要报，真的很多都可以送上去，只是送去就没下文，要不就是国税局来跟你要很久之前就送过的要求将传票调好来行印或拍照然后就又没下文

美国是高度使用系统扫过 复杂的再人工判断查核 所以美国有好几间作洗防的SaaS公司 我记得AWS好像也有类似的服务台湾嘛… 就工人智慧做洗防

啊都电子化了,反正复制贴上,有问题就送出去,管他的

小的在非tier1金控银行做AML 专责单位，没加过班欸，投入资源跟专责主管专业程度蛮重要的，此外，部门气氛融洽，供参考。

洗防喔，调查局润寅报了都没办你期待什么新闻都说调查局吃案了Zzz

润寅那个不是收贿吗？

跟授信比较有关

AML需要进到核心单位才有价值

aml就是成本单位，摆来应付金管会而已原po会这么累不就证明公司没投入资源吗？要系统没系统，要人没人讲难听点搞不好摆烂给金管会罚钱还比建系统划算金管会的罚款比dowjones的年费还便宜，傻了才去投这块

花旗的洗防系统很完善 新人训练也超级扎实

在某大型寿险做洗防，很忙但都还能准时上下班，系统算不错有省到人力

那请问在哪里 不太懂 是抓洗钱抓得不够落实吗

花旗的问题应该是CDD是BSP在做吧..还得要看RM脸色，不然花旗的policy是很完善的

叫银行来抓逃漏税更好笑，银行又不是国税局 行员有税务专业吗？他妈的那些银行局的稽核自己也不懂税法啦智障银行局整天想着基层没办法执行的政策在那边打高空 干

对很好笑，但每次文来要调传票都笑不出来，只想说没有AI只有悲哀

洗钱防制本来就不应该推给基层行员做，银行员又看不到顾客在其他银行的金流…有没有罪是法官认定吧 每次都把基层推入火坑被顾客辱骂

客户是你找的还是法官找的?你做的是"可疑"申报还是认定有罪？很没sense的前台会变成大家都一起忙

重点是申报了客户洗钱 客户来行质问分行怎么通报 行员只能装死不认客户直接呛说国税局就说是你们分行通报的还拿报告的资料给客户看 同仁被质问当下顿时无语

有问题的是国税局 公务员这样搞是有问题的那个公务员已经违法了 是可以检举的

那个公务员违法了吧

对洗钱业务有期待是不是搞错什么评鉴过了可以摆一边了

之前遇到就直接说是电脑报表跳出报出去，不过那种态度不报出去对不起自己，虽然黑了也没用，但真的感觉到被卖掉跟当初报是对的。