楼主:
bettylee (事隔多年一样恨你)
2021-01-07 23:33:49其实我是来抱怨的，若有违版规。还请大大告知。必定删除。 以下为正文：
近来我们银行定审量狂增，还要我们避免过度打扰客户。 真的好难做啊！
想问版上朋友们，有跟我一样的情况吗？ 让我知道，原来我不孤单。 谢谢大家Y(^_^)Y
作者:
johnps (皮卡~)
2021-01-08 00:14:00很多都是总行做
作者: goodzoro (绿茶好喝) 2021-01-08 00:59:00
总行负责下放名单
作者:
hmy8615 (阿文)
2021-01-08 07:41:00哭哭，我听到都分行自己做
作者: TOFUTOFU (TOFU) 2021-01-08 08:55:00
017吧
作者: chocolateann 2021-01-08 11:29:00
008也是分行做 超烦人
作者: MrClock (正向的力量~~) 2021-01-08 12:36:00
006做到疯
作者:
h00009t (柏)
2021-01-08 12:44:00004.5.6.7.8.9. 017.50 应该都分行做吧
作者: remember246 (忘了) 2021-01-08 13:31:00
006。高 中 低风险套餐流。爽歪歪
作者:
AxelGod (Axel)
2021-01-08 13:32:00遇到智障主管 AML写起来更痛苦
作者:
det6875 (eviljoy)
2021-01-08 14:58:00随便写啦 反正也没人看
作者: ymy180 2021-01-08 18:28:00
007？
作者: ms0545173 (小影) 2021-01-08 19:59:00
写这个根本浪费生命
作者:
finecut (fIR)
2021-01-08 20:04:00一个客户8大各开一户 就有八个经办有工作做 真棒
作者:
Liberl (利贝尔)
2021-01-08 20:48:00其实欧美银行也是这样 只是说他们的主管机关比较不会因为有人客诉AML太严又反过来靠杯银行我觉得追本溯源是文化差异的问题 我们是"不可以有客诉"但欧美国家是"如何处理客诉"这有点像是在课堂上 东方小孩不问问题 西方小孩狂问问题
作者:
dakook (猫奴)
2021-01-08 23:19:00叫分行小小经办去询问大户金流，笑死了，这明明要独立单位审核才有意义，经办敢写分行大户疑似洗钱吗？怎样都是上报奈米户再被打枪而已
作者: onlydt (onlydt) 2021-01-09 08:33:00
独立单位审核也要分行第一线提供的客户资料才比较报的出去
作者: lovecab ( ) 2021-01-09 09:06:00
银行现在都在帮调查局做事QQ
那个客户资料档、帐户资料档，总行会看不到分行看的到的银行应该不存在吧。分行行员并没有比较厉害可以了解客户的往来背景跟资金来源，那些都是打电话问来的或寄信请客户提供，总行应该电话跟地址也有吧。
作者:
Liberl (利贝尔)
2021-01-09 12:44:00欧美国家也是基层营业单位在做啦 只是他们这方面的金融环境文化塑造很久了 所以比较平和 比较不会有鬼客诉台湾的问题是 明明10年前该做的洗钱防制措施一直装死装瞎 把问题拖着不解决 等到死到临头了 才不得不赶快加速一连串作为 人家欧美国家走了十多年的路 我们得在2,3年内走完 当然就搞出一堆问题 台湾在2007 2011 2014一直被列在追踪国家 被警告 但当时的执政党(国民党)装死不处理摆烂 把心力都摆在讨好中国 不理国际组织人家警告我们多年的问题还得等到政党轮替后 来擦屁股收拾善后 如果去把台湾这段洗钱防制的历史来出来看 很感慨啊这些事情 早该在2008年就得开始改善了 但就是有人摆烂不做如果我国早在2008年就开始做洗钱防制 你各位现在2021年还会抱怨吗 不会 因为这个文化已经塑成了 客户也都习惯不然来赌赌2034年我们再回来这篇文章来验证历史
作者:
Orzchen (虾哥)
2021-01-09 12:57:00到底是哪个垃圾造成金融业很怕客诉的?
现在执政党都执政多久了 还在整天牵拖别人有意义吗？
其实以洗钱防制真的如上面所言牵拖一说有点过了，但民众配合又是令一回事尤其主管机关面对行员要求严格kyc了解客户资金来源去处，面对客户客诉说行员态度不佳或拒绝开户要求补资料又转公文给总行，完全让行员处于腹背受敌状态，这个可以好好讨论，尤其前主委有讲过要注意事后而非单开户审查却是目前报上去，除了增加一风险银行对客户毫无办法，等发生问题又来文要求，这种才是行员或金融业的最大难题。
作者: yenfong5 (小舞) 2021-01-10 01:00:00
经办路过 真的多
作者:
p155239 (9876543219)
2021-01-10 08:36:00客户自己讲的资金来源行员又没办法验证 背后真实的资料只有调查局和金管会有 只会叫行员kyc 没有真实的资料只能相信顾客说什么就是什么
作者: TNFSHcookie (TNFSH 彡饼干) 2021-01-10 17:19:00
无法验证
作者: fjfj 2021-01-10 17:29:00
多到想辞职
作者: laipipi (PIPI) 2021-01-10 20:22:00
真的是死欧美智障为了罚钱，制造出来的浪费生命的白痴工作
可是这些所谓欧美智障会用电脑大数据AI判断每一位客户与之前洗防资恐有没有相似雷同来抓人，本国却是人工报表，如果欧美算智障至少不会把锅全抛给基层，而本国不管人头还是资恐还是洗钱全都是基层责任，本国这不知道如何称谓?
这就不是锅抛给基层的问题，是台湾的银行政策问题，力行普惠金融，不收帐户管理费、但KYC资料联征中心又不共享，每家银行整天浪费时间KYC 就拿高风险职业，律师来说好了，开五家银行户头而且都有往来每年就会被银行定期审查五次，呵呵
作者: fjfj 2021-01-11 21:44:00
无纸化简单化，变成更复杂化，还要留存纸本
作者:
AxelGod (Axel)
2021-01-16 20:09:00就是抛锅给经办无误 政策更是可笑