原文网址: 国泰世华银爆理专舞弊！挪用客户款项1732万元 遭罚1200万 | ETtoday财经
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记者陈依旻／台北报导
金管会今（29）日宣布，因内部稽核清查发现国泰世华银行有理专涉嫌挪用客户款项。涉
案金额达1,732万元，受影响客户达4户，今日开罚1,200万元；金管会强调，本会罚度都
有相关标准，会考量银行是自行发现还是被检举，“国泰世华银算是有警觉，而玉山银行
是加上累犯”。
基于该行未落实执行相关交易之确认机制等缺失，核有未完善建立内部控制制度或未确实
执行内部控制制度之情事，违反银行法第45条之1第1项规定及有碍银行健全经营之虞，依
银行法等相关规定核处国泰银行1,200万元，并停止该行板桥分行受理新客户办理保险代
理业务及金钱信托业务各一个月。
金管会说明，该行板桥分行前理专洪员自105年3月起至109年3月间，擅自将其亲友帐号设
定为案关客户网络银行约定转帐帐号，利用客户的信任，在违反客户真意情形下，让案关
客户签署保险减额缴清及解约申请书，并以客户交付其保管之网络银行密码，或客户于手
机自行输入密码后交由洪员操作等方式，乘机使用客户网络银行申请基金赎回，并挪用客
户帐户资金汇到其亲友帐户，且利用网银转帐交易备注功能，误导客户正常扣款。
金管会强调，洪员并不定期于临柜或ATM将部分现金回存客户帐户，且利用于存摺备注文
字，令客户误信其仍持有相关保单与基金且持续获取配息，受影响客户数4户，所涉金额
约1,732万元。
此案之所以曝光，金管会强调，是因国泰世华银行行员发现客户存摺注记的事项有异常，
所以通报总行全面清查，整体案件是客户都很相信理专，对帐单没这么审慎研究，没有觉
得相关资金被挪走。
日前传出，金管会要核发“新财管方案”执照，但国泰世华银行意外落马，原因是涉及处
份案件，但金管会银行局副局长林志吉受访时回应，结果尚未出炉，会尽快在年底前公布
。