楼主:
feelorz (汪小汪)
2020-11-17 19:06:29我是刚上柜的新人
今天客人提领45万的现金
将现金交付给他后，客人拿了其中的40万
要存入分公司的另一个帐户
主管覆核传票时
说这样会被稽核抓缺失
不能提现为名，转帐为实
有点疑惑
是法规规定不能这样做吗
作者: DerLuna (阳月) 2020-11-17 19:22:00
请他换个柜台做
作者: DerLuna (阳月) 2020-11-17 19:35:00
客户哪知道谁是新人
是，要做存欠交易，贵行如果系统有抓，可能30～60分钟就算再抽号码换柜台做，也有可能因金额相近被抓出来。
作者:
open010385 (janejane010385)
2020-11-17 20:02:00做存欠阿
作者:
kutkin ( )
2020-11-17 20:02:0045/40我觉得是可以
作者:
johnps (皮卡~)
2020-11-17 20:03:00作者:
open010385 (janejane010385)
2020-11-17 20:03:00老客户都知道谁是新人好吗
作者:
kutkin ( )
2020-11-17 20:04:00以前都嘛同额又大额又要做现金
作者:
yingmei (可爱的故乡-新竹)
2020-11-17 20:24:00不行
你小柜台前面挡了后面说要做还不是自己倒楣 客人要做就装白痴问主管
作者:
poisonB (狗)
2020-11-17 20:42:00推楼上 问主管比较快
作者:
ckcck (ckcck)
2020-11-17 20:43:00当然不行 你给他过出事你扛
直接转头丢给襄理就对了常去的客户怎么可能不知道谁是新人
作者:
sn245763 (Herman)
2020-11-17 21:03:00现金故意提45万就知道是老司机了提49万明显就是规避防制洗钱，提45万你想嘴都不能嘴。
作者:
asdfg567 (生存是规则，不是选择。)
2020-11-17 21:10:00借贷不合一律切临欠 不过如果缴税缴健保就算了
作者:
INNBUG (最纯洁的杰)
2020-11-17 21:27:00有些主管很会记仇的你让他去面对奥客，他就找机会弄你
作者:
vita895 (鬓角少年)
2020-11-17 22:13:00嗯
作者: wwwsamyoui12 (那个那个) 2020-11-17 22:48:00
内控考了吗
作者:
yamitis (神已飞跃起来了)
2020-11-17 23:13:00对，不行
作者: kko40228 2020-11-17 23:15:00
一定是劝导客户重开传票做转帐
有些客户会故意等你做完算好钱给他，才又拿传票出来说要存入某帐户，真是靠北
老司机都知道要提45万而不是49万，就是规避防洗钱
作者: Azhou (阿州) 2020-11-18 02:15:00
理论不行 实务上的话
作者:
sdemon 2020-11-18 07:25:00把传票冲正，教育客户这样做会有洗钱疑虑，会提报法务部调查局XD
提现为名转帐为实就是公会公告的可疑交易态样，客户坚持就给他做然后转身记得通报调查局
作者: vic0607 (vic0607) 2020-11-18 18:41:00
客户有要求做现金帐→问主管；没要求→做存欠
笑死 你跟客户说会有洗钱疑虑是想被客诉吗?我哪有洗钱 为什么这样会洗钱
“告诉客户这样有洗钱疑虑”这件事情是违法的当客户从事可疑洗钱活动时，你应该要通报而非提醒回去重新上课
作者:
sdemon 2020-11-18 23:56:00提醒客户这样算违法吗？违反那一条？又不是申报疑似洗钱，又将申报内容告诉客户再来通报不是想通报就通报，法遵主管不给报你也没办法
作者: jerry5401a (佑ˇ) 2020-11-19 15:08:00
稽核专抓40-50又领又存
客户最喜欢你这种新人了，因为很容易帮客户洗钱、逃税、做假帐，然后你还会帮他说话，然后你自己反而被经验老道的稽核或金管会计缺失。
作者:
jtdp7997 (majormelon)
2020-11-20 17:33:00我们分行都做现金，主管还说临欠不是你想做就可以做的，颇呵
作者:
joka1630 (yukime)
2020-11-22 22:54:00有些真的会故意挑新人，他知道不可以但换柜就是嫌麻烦，反正客户至上，帮他做掉出事也是你要扛跟他无关
作者:
see75 (玥)
2020-11-23 21:04:00做完报他洗钱啊
作者:
fsrtdwq (在我五岁时想妳)
2020-11-27 10:27:00连我们家工读生妹妹都知道不能这样做