楼主:
wen7799 (小枫)
2018-07-11 12:21:21如标题，最近在念洗钱防制法(要考证照)，请问如果大额转帐要通报吗?
我的理解是转帐并非现金交易，所以不用通报，但看案例又有说可能疑似洗钱
有银行实务的大大的可以指点迷津吗?
谢谢
作者:
BKD 2018-07-11 12:42:00要
楼主:
wen7799 (小枫)
2018-07-11 12:51:00ㄜ...我是认真发问的，如果问题太蠢再请版主删掉
作者:
yamitis (神已飞跃起来了)
2018-07-11 12:52:00要啊
作者:
b604191 (嫩晁)
2018-07-11 13:06:00其实通报不通报和交易是现金还是转帐关系不大，只要可疑就应通报
作者: jenny50218 (泡泡) 2018-07-11 13:12:00
那通报跟金额大小有关吗 还是只要可疑就要？
楼主:
wen7799 (小枫)
2018-07-11 13:15:00抱歉，我的问题应该是:转帐超过50万是否应一律通报？
要看你的申报是指可疑交易申报(第十条)还是达一定金额通货交易申报(第七条)，两个要件不同法效不同…通货交易限定现金(通货)，转帐当然不用申报，至于可疑交易只要可疑就要申报了…这个问题是洗防申报最基本的分类，如果原PO要考证照可能要再加把劲，分类没搞定后面很多概念容易出错
楼主:
wen7799 (小枫)
2018-07-11 13:41:00感谢楼上大大
作者:
askaaa 2018-07-11 14:09:00当然要阿...转帐也是金流
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2018-07-11 16:31:00目前大额申报是指单笔现金交易50万，而转帐部份则归在疑似洗钱部份，也就是让符合疑似洗钱表征部份，经由内部系统或主观判定，经由内部程序后，以纸本或通报系统通报疑似洗钱，在10日内完成；而前者大额申报则是产生的当下由金融系统直接抓取相关资料，在次日中午前上传至法务部调查局的大额通货申报系统，相关资料可上法务部网站查询
作者: wanptt (slim) 2018-07-11 23:51:00
大额申报是指现金收，付，换钞，大额申报跟疑似洗钱交易申报是不一样的，申报日期也不一样，要先搞清楚你指的是哪个申报唷
大额申报是现金50万 如果是转帐觉得金额大会问一下是否认识受款人跟用途
作者:
sking (Roger)
2018-07-12 20:07:00难怪每天都有人来存45万~50万之间~~~
作者: wanptt (slim) 2018-07-13 09:52:00
经常性略低于申报门槛（50万）的现金存款达特定金额，也是疑似洗钱的表征