【防洗钱大战】银行六管齐下 “扫”客户
https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20180613/1372184
出处：苹果日报
防洗钱评鉴只剩下倒数五个月，各银行做“客户尽职调查”几乎已经到了雷厉风行的地步
；据了解，为了重新对客户的帐户资料，做全面的检视和更新，各银行将透过电话、邮寄
、电邮、网络银行、行动银行或于客户亲临银行等6大方式，做客户个人资料更新及确认
。
银行主管坦言，依照防洗钱的规定，银行须定期检视客户资讯，以进行“客户尽职调查”
程序，因此得全面“扫”一次客户，但有些可能客户失联、或是客户不想更新资料，银行
只能对该帐户做“控管”，最重就是只能把帐户关闭。
据了解，这一波帐户关闭潮，可能已从OBU（国际金融业务分行），蔓延到国内帐户。
依照规定，各银行将把客户区分成三大类，一是高风险客户，例如帐户资金来源来自防资
恐的国家，或是交易较频繁或异常者，银行须“每年”对这些客户做“详加了解”。
二是中风险客户，则是每三年做客户资料检视和确认等调查，最后则是低风险客户，则是
每五年做调查。
银行主管说，要全面把客户“扫”一遍，工程浩大，顶多只能透过电话、邮寄、电邮、网
路银行、行动银行或于客户亲临银行等6大方式，做客户个人资料更新及确认，有些银行
甚至还提供奖励诱因，鼓励存户可以自行更新资料验证，甚至配合征提相关文件。
但多数银行遇到的状况是，“很多民众都不理你”，银行主管说，若被判定是高风险帐户
，又无法联系到客户本人，最后只能把该帐户关闭，以避免可能隐藏的不利风险。（廖珮
君／台北报导）
心得：现在银行行员要承担的业务真的是比较杂，
自从爆发兆丰案，防洗钱的要求就比较严。
我前不久去兆丰办事，柜员小姐也突然问我
现在在哪里工作，是做什么样的职位之类的，
应该也是和防洗钱有关系。