【新闻】草木皆兵…行员业务量暴增
出处：经济日报 记者郭幸宜／台北报导
反洗钱银行全面动起来，为了让洗钱防制做到滴水不漏，不只存款户抱怨麻烦，就连银行
行员也觉得叫苦连天，不少在柜台的第一线银行员工就透露，这波洗钱防制作业，几乎已
经到了“草木皆兵”的地步，工作业务量这两年瞬间增加不少。
举例来说，有些银行要求行员，若存款帐户金额低于1,000元，就会致电客户了解原因，
单日转帐金额超过五笔以上，或是同一帐户资金单日反复的转进转出等，都会被列为“关
切”对象。
银行行员说，上述状况，通常只要致电客户“询问原因”，通常都会惹来客户不悦，但基
于职责所需又不得不做，让行员陷入吃力不讨好的窘境。
APG即将在11月来台对我国进行第三轮评鉴，在政府督军下，金融业上紧发条，从去年开
始就展开一连串的因应对策，大动作清查国际金融业务分行（OBU）帐户、自然人帐户，
只要有疑虑、未能如期配合完成调查者，银行宁可得罪客户，暂时中止帐户交易。
去年银行业开始针对法人、自然人客户全面清查，同时砍掉容易误触洗钱红线的业务，最
迟上半年前要完成相关清查作业。
https://money.udn.com/money/story/5613/3070224
心得：原来帐户低于一千元也会被关切，那我以前打工换过几间薪转银行，
后来因为不再是薪转帐户所以上面的存款很多都是低于1千元，但还留着帐户。
不过目前是没有接到关切电话。但我想随着防洗钱的法规愈来愈严，以后银行员
会愈来愈忙。