楼主:
pkuguy (爱看电影、韩剧的小态)
2018-04-07 13:09:23【新闻】草木皆兵…行员业务量暴增
出处：经济日报 记者郭幸宜／台北报导
反洗钱银行全面动起来，为了让洗钱防制做到滴水不漏，不只存款户抱怨麻烦，就连银行
行员也觉得叫苦连天，不少在柜台的第一线银行员工就透露，这波洗钱防制作业，几乎已
经到了“草木皆兵”的地步，工作业务量这两年瞬间增加不少。
举例来说，有些银行要求行员，若存款帐户金额低于1,000元，就会致电客户了解原因，
单日转帐金额超过五笔以上，或是同一帐户资金单日反复的转进转出等，都会被列为“关
切”对象。
银行行员说，上述状况，通常只要致电客户“询问原因”，通常都会惹来客户不悦，但基
于职责所需又不得不做，让行员陷入吃力不讨好的窘境。
APG即将在11月来台对我国进行第三轮评鉴，在政府督军下，金融业上紧发条，从去年开
始就展开一连串的因应对策，大动作清查国际金融业务分行（OBU）帐户、自然人帐户，
只要有疑虑、未能如期配合完成调查者，银行宁可得罪客户，暂时中止帐户交易。
去年银行业开始针对法人、自然人客户全面清查，同时砍掉容易误触洗钱红线的业务，最
迟上半年前要完成相关清查作业。
https://money.udn.com/money/story/5613/3070224
心得：原来帐户低于一千元也会被关切，那我以前打工换过几间薪转银行，
后来因为不再是薪转帐户所以上面的存款很多都是低于1千元，但还留着帐户。
不过目前是没有接到关切电话。但我想随着防洗钱的法规愈来愈严，以后银行员
会愈来愈忙。
作者:
kutkin ( )
2018-04-07 13:47:00法遵站着说话不腰疼其实都是行内法遵自己找事
小老百姓洗不了什么钱但变成人头当洗钱工具的机会就大多了
作者: firelin (小林) 2018-04-07 15:29:00
因为没人敢保证这些态样没在洗钱
但有个盲点,若真的是洗钱,打去问他当然也不会告诉你..
作者:
detour (蟾蜍先生)
2018-04-07 15:53:00作者:
b177136 (麦哲伦)
2018-04-07 16:08:00业绩压力上升 业务量暴增 结果很多人选择退休
回r大:虽然不会讲至少有留查证轨迹比较不容易被烧到吧而且经办要盖章，我一点都不想乱盖......
作者:
Noemen (Lee桌学)
2018-04-07 17:47:00法遵爽缺啊 凉的要死 找事给人做而已
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2018-04-07 17:51:00真的很白痴,真的要洗钱的不就通知他有人在监控了?
作者: liontall2004 (羽星风痕) 2018-04-07 18:18:00
还有帐户是被保护的根本没权限看，是要行员观落阴?
除了临柜大额交易,行员真的有权限去调查客户资金用途吗?总觉得满头问号...
作者:
hank0624 (不用钱的保险最贵)
2018-04-07 20:40:00上面无能也不敢与官反映
作者:
kutkin ( )
2018-04-07 21:39:00银行又没有司法调查权你执法单位要什么记录印给你剩下是你执法单位的事
作者: bw223731 (喜欢夜里) 2018-04-07 21:56:00
浪费时间的工作
每天很常听到主管说几个字?他这笔是汇给谁?他这笔汇过去是做什么用的?连汇到本人他行户头也要问一堆XDA汇某B还要请A打去问B拿到这笔钱要干嘛...客人领十万说要买机车,主管看传票怀疑机车要花这么多又要去问为什么买机车要花到十万,干...根本走火入魔
作者:
kutkin ( )
2018-04-07 22:08:00十万剩下买配件不行喔
作者: Kysol9 (听说崩崩回来过) 2018-04-07 22:59:00
好好笑
主管脑残，吃米不知米价，现在一台机车没个6-7万怎么买，好一点十万都不够
笑死，没搞懂风险基础方法，没全行风险政策，当然就是草木皆兵啊呵呵呵
作者: fiocha (blue ocean) 2018-04-07 23:37:00
有时我都怀疑自己是不是在调查局上班......
作者:
lost815 (lost815)
2018-04-08 00:08:00真的形容的非常好，多个业务做得好没加薪做不好扣考核，整天上面盯业绩外又盯洗钱报表，下面客户又抱怨，真的是够虽小
作者:
m6dj942k7 (只要胖胖+眼睛小就是维尼)
2018-04-08 00:44:00宁可得罪客户?假如得罪大户~国家要再补一个大户给我们得罪一个客户很简单~没多久就把钱都转走~建立新客户都不知道要培养多久才会以我们为主要往来银行
人家是做业务时必须勾稽到反洗钱,我们相反,先要求业务再来想怎么去勾稽反洗钱,高层心态最好是你每一样都去勾稽,宁可通杀也不能放过其中一个,以讲究多年速成的银行业务来说,既有人力根本没法做好,遑论还要配合劳检
现在就是什么鬼都要检核 新件火险单也要 才几千块 笑死
作者: jimmy381219 (睡下) 2018-04-08 12:51:00
很多银行的中阶主管素质很差，没什么脑袋累死下面的
作者:
lolicum (压力大 想想萝莉就舒压了)
2018-04-08 16:06:00红色那段就是017吧哈哈哈哈哈开户三个月内低于一千要问网银转出入低于一百要问一年以上只有利息的久未往来户有异动也要问根本就是早年静止户规定没了之后留下来的智障东西打去问九成被洗脸系统超烂做事效率鸡巴低 还要硬挤时间去打这种垃圾电话为什么不晚上打？ 晚上打都被当诈骗集团 干干你娘鬼岛 诈骗集团抓到直接死刑最好低于一百转帐的更智障还可以系统注记以后不再照会那这报表有啥意义原本是要防范成为人头户结果能注记以后都不询问 今天注记明天卖户头有防范到啥吗 根本不需要这报表了吧有够肤浅 有种就不要给注记啊投诉都转业管处修坐垫就八万一了 十万买车行吗我看是买坐垫加普利珠吧
作者:
nicegrenade (Take my soul away)
2018-04-08 16:48:00这种分工根本畸形，叫AD兼SUP、SUP自以为是AD狂单机，他妈要是没GM保护早灭团了
作者: Kysol9 (听说崩崩回来过) 2018-04-08 18:25:00
lolicum那么森77XDD
作者:
lolicum (压力大 想想萝莉就舒压了)
2018-04-08 20:07:00前几个礼拜的洗防视讯会议总行才被洗脸被迫道歉而已，基层早就积怨已久了，但道歉有个屁用勇于认错绝不改过不是吗? 疯狂增加一些没效果的洗防业务跟规定让前线人员一天到晚被狗干，各种征提文件一征提就被呛洗钱仔，要我们拿出金管会的文来证明要提供，呵呵。新增洗防业务说明不清然后稽核一来就说你有缺失要扣分，全行人人自危打电话问洗防处一问三不知各种转接到最后无下文，结果都是问联行，大家人心惶惶结果就是印更多报表印更多交易明细。这么可笑的洗防业务就是017现在的日常。
作者:
lolicum (压力大 想想萝莉就舒压了)
2018-04-08 23:03:00因为总行总要分行征提文件但是一纸公文对客户根本没有说服力，往往客户爆怒拍桌讦谯之后有两种结果，投诉或是分行让步。分行让步那不就是洗防的漏洞吗? 但是分行如果坚持不让步客户就是投诉总行更甚者可能投诉金管会，那么到时候总行会扛吗? 想得美，总行永远踢给分行要分行道歉，要分行改进，要分行"考虑"客户的感受、要"委婉客气"的表达，避免造成客户不愉快。干你娘的不征提不问资金流向客户就不会不愉快啦有没有肩膀啊。
作者: coonash (库耐) 2018-04-08 23:07:00
总行的角色就是这样阿 政策不管有脑无脑丢给分行执行就对了 有成果就是总行英明 目标失败或出包就是分行执行不力
l说得好 每次都看总行在唱山歌 分行同仁则是苦不堪言好康都总行 分行被称为连捡来的孩子都不如
作者:
Noemen (Lee桌学)
2018-04-10 17:13:00干 豪可怕 希望我妹不要考上啊....
作者: little8love (随风) 2018-04-10 19:42:00
说真的洗钱这么好抓到的话还有会洗钱吗根本没事找事
其实要征提的文件及缘由也不是017内部公文，外规都有，也不仅017要那些东西而已，只是时间早晚问题，都要遇到。刁民的法制概念还在原始时代…
作者: chine630 (littlemela) 2018-04-11 20:45:00
总行的防洗单位根本出一张嘴 分行op快崩溃了
作者: penguinbaby2 (企鹅) 2018-04-11 23:09:00
洗钱防制是全金融体系都执行，我想应该不会只有017繁琐哦
作者:
lolicum (压力大 想想萝莉就舒压了)
2018-04-12 02:30:00全行进行，但是017都有自己的洨规定，被质疑后总是在会议上说兆丰现在是反洗钱的领头羊。领妳妈狗屄咧，坐着讲话腰不痛啊。
好奇L你怎么会认为其他家没有小规定？大方向我觉得都躲不掉的，尤其是主管机关有规定参照的
作者:
Liberl (利贝尔)
2018-04-14 12:23:00我在美国的银行业工作过 说真的 在国外 早就这样在做反洗钱的作为了 台湾明明落后国际一大段 现在比照国外竟然有这么多人在抱怨洗钱防制 真是看了有够笑死人国外银行更严格哩 拜托台湾的银行员的反洗钱意识太薄弱了
作者: fjfj 2018-04-14 14:06:00
aml真的难做QQ
作者:
DIANJ (尊)
2018-04-14 23:19:00请问美国的银行需要基金保险信用卡吗？
作者:
Liberl (利贝尔)
2018-04-23 21:58:00需要 你以为国外没有共同行销吗?美国作的跨售更多哩不过薪水比较高倒是真的