[请益]洗钱防制、交易监控人员 gary16472000 PTT批踢踢实业坊

楼主: gary16472000 (阿卷) 2018-03-25 22:35:00

小弟原服务于民营银行分行单位行销职
因不习惯与同业削价竞争
以及与顾客尔虞我诈
考虑转往总行营运或是内控等非业务类型职位
而不是一味的行销
目前对于洗钱防制相关职位颇有兴趣
希望有相关经历之前辈能不吝分享工作内容或是相关看法等等

作者: vodkalime (新鲜的迷思) 2018-03-25 22:37:00

转总行缺很容易吗？

作者: killCHina (把拔~我想买GTR) 2018-03-25 22:41:00

先考ㄧ张“反洗钱大师”

作者: c9c9c9ddde (于呀于) 2018-03-25 23:01:00

现在洗钱火在烧你确定?

作者: Noemen (Lee桌学) 2018-03-25 23:12:00

总行缺是爽缺不是想进就能进的

作者: b604191 (嫩晁) 2018-03-26 01:32:00

总行不是你说要转就能转，那么好转一大堆人都嘛想去

作者: Dreamflier (新月夜空) 2018-03-26 11:59:00

洗钱现在不能算好缺吧，APG正式来以前每天都被叮，金管会还要抓去面谈，可疑交易申报一个没处理好被金检缺失让银行被罚了几百万保证你被电到飞起来…

作者: htjnt0703 (常威) 2018-03-26 15:59:00

讨人厌的单位

作者: chiz2 (chiz2) 2018-03-26 16:59:00

照某人的讲法法遵AML稽核都是因为法令需要产生的冗员

作者: zz754227 (杂哥) 2018-03-26 22:48:00

推楼上，其实真的是这样没错，很多中小型银行、信合社，如果没有这次APG评鉴，或前两年的修法，公会范本等规定出台，根本不想花钱在法遵单位，都是成本

作者: bankauditor (oda) 2018-03-26 23:57:00

法遵稽核风管这些单位要用利润和成本衡量当然没有价值、但是若是因此在事前预警了问题或事后即时发现缺失、省下的成本也是创造出来的利润、最直接的、有的银行罚单接不完、有的银行却是好几年才出个小包～当年美国LTCM揭弊的内稽人员还曾经成为时代杂志的封面人物～

作者: evita660715 (巨蟹老女人一枚) 2018-03-27 00:24:00

推楼上，比起千万甚至以亿为单位的呆帐，甚至是OFAC上千万美金起跳的罚款、名誉商誉的损失，甚至可能被罚到破产，法遵稽核风管的人力物力相对算是便宜了.

作者: chiz2 (chiz2) 2018-03-27 04:24:00

推上面几楼，但是看前面有人问稽核工作和这篇的推文就知道，这些“成本”单位如何被台湾某些金融业视做牛鬼蛇神与其从业态度和水平了

作者: walhalla (walhalla) 2018-03-27 09:26:00

AML这时点真不算好缺,所有主管机关都挨家挨户的在查核

作者: chiz2 (chiz2) 2018-03-27 10:42:00

对于总行好缺的这个概念倒是挺幽默的等今年APG评鉴结果出来，就知道台湾金融业高度监理的强度到哪了

作者: evita660715 (巨蟹老女人一枚) 2018-03-27 19:38:00

就我之前的工作领域来看，呆过外商再跳本土银行，深深觉得台湾本地金融业一点都不高度治理阿.....

作者: chiz2 (chiz2) 2018-03-27 19:58:00

楼上你这样讲会有人说你是基层才会觉得没高度治理

作者: bankauditor (oda) 2018-03-27 20:55:00

公司治理实务上抵不过家族治理、但是法规驱严也确实有部分抑制的效果、至少公司为了表面合规而必须做出部分退让！

作者: evita660715 (巨蟹老女人一枚) 2018-03-27 22:45:00

没办法啊，因为之前在前公司跟总行sanction and financial crime team 每天都有业务往来，感受特别的深刻

作者: yumechun (yume) 2018-03-28 22:47:00

进去会后悔的

作者: JsStranger (stranger) 2018-03-29 00:02:00

敝人目前在某行总行洗钱防制单位，有兴趣可问我

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