经过兆丰事件并为了因应亚太防制洗钱组织要来台评鉴，各个银行对于洗钱防制这块越来越重视。
以我们为例，对于一些平常比较常做现金交易的客户，例如酒店。我们主管一律要我们申报疑似洗钱但调查局查完也没有回复我们客户是否真的在洗钱。可是一旦客户申报疑似洗钱者就会变成高风险客人，这类客人的国内国外汇款都必须和他要整体交易文件，例如发票、提单、装箱单据等。如果客户不提供就把无法放行汇款。
想问问看大家能不能说说自己银行现行做法为何？对于有洗钱疑虑或是高风险客人国内外汇款也都会要求文件吗？还是有银行对于高风险客人不用拿交易文件的？谢谢！
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客户要作提现为名，转帐为实，一概拒绝，再不然就是领现金给他，请他到别的分行存

高风险想办法劝退XD一旦让他汇,后续会有一堆更麻烦的事...

所有提领非转帐之交易，一概关怀慰问

关怀慰问还不是形式而已吗？

问太多，都会被骂

还会被投诉到金管会

问太多被客诉 问太少主管又要问深入一点 每天都当夹心饼

所以我两害相权取其轻，宁可被客诉也不要违法

哪有都通报的这种做法、通报变高风险之后更麻烦不是吗？至于提现为名转帐为实不是不能做、依客户指示办理交易但是还是可以有变通、我们银行的做法是在传票上用铅笔注明借贷双方的帐号或科目、客人看不到、金检查核也没意见！也不用浪费时间跟客户争辩～

这招我们被打枪，看来是总行当初没守住，还是那组金检人比较好

金检再大可也不能干涉银行客户要如何交易、更何况银行也配合主管机关要求把该有的交易轨迹留存了、检查局再鸡歪就没道理、洗钱的范本不就说银行要能还原保存的资料、而不是介入干涉客户交易～

不知道，就一句现金不能追踪就打枪了，这时总行够不够力就立见分晓，反正死的是分行，跟金检报告又简单，一句改善就结束了，罚也不是罚他，大概是这样。

现在金检缺失的陈述书都要写的很具体、不然检查局会一直反复要求复报、不太可能接受口头上说改善就能了事～

很具体啊，直接认错，然后据以开罚改善。

不关怀到时候出事怎办

觉得满吊诡的,真正要洗钱的也不会告诉你目的...这样口头问每次都问到跟客人大眼瞪小眼

问了以后 不论客户讲的是真的是假 以我们行来说 后台做洗钱防制监控的人员 也是会的判断的 并非全然相信或不信

八大不是都是高风险吗 有没有报洗钱应该都一样吧不然建议他使用个人名义做交易 附言再留公司名称呢

干脆每个柜台前面放一台平板,领大额的客人要自己输入什么来源跟用途好了

金管会超废 要防制洗钱又要让民众客诉 怎么做都行员错搞得离职率越来越高

出事了，刚好叫银行赔，讲银行未落实关怀流于形式，这是真的有客人这样干XD

开启无限客诉的时代～

哪有这回事?我从没听过通报后就变成高风险这回事

总行后台还会审查才送去调查局啦

这都是假的...没用