【新闻】潮女开户遭拒 控花旗歧视
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花旗澄清 依规定须了解职业资金来源
来源：苹果日报 2016年11月04日 【邱中岳、陈莹欣、廖珮君╱台北报导】
台北市一名二十岁女子，上月到花旗银行表示开公司需要开户，却被质疑太年轻、穿着前
卫而拒绝，认为遭行员歧视，后其合伙人前往花旗询问，并暗中录影蒐证，又被行员指控
妨害隐私权被带到警局。昨花旗回应，为了女子资金来源、职业，落实《洗钱防制法》才
婉拒，“绝无歧视”。
向《苹果》控诉遭花旗歧视的宁姓女子（二十岁），今年四月开始从事网拍工作，后因获
得资金挹注，她与男友兼合伙人Jason（四十岁）打算成立公司，从日本引进药妆、日用
品贩售，怎料上月二十五日到花旗建成分行临柜开个人户，竟是被带进小房间办理。
录影蒐证竟进警局
宁女向《苹果》表示，小房间里接待的行员劈头就说“开户要先存一百万元，不然八十万
也可以”，她吓一跳询问一般开户为何要存入钜款，怎料行员对她上下打量，还说“这么
年轻就开公司”、“妳的外表可能不能开户”等语，Jason得知后向金管会询问，确定一
般个人户并无开户存百万的规定，但当天下午再度前往，仍遭花旗拒绝。
Jason怒说，本周二他到花旗建成分行理论，暗中以手机录影蒐证，银行经理隐晦说，因
宁女外型问题拒绝开户，后经理发现他录影，以心生恐惧、影响个人隐私为由报警，还对
警说“他们是来闹事的”，双方都被带回派出所，但均未提告。
落实《洗钱防制法》
花旗银行发言人潘玲娇说，其实客户穿着和打扮不会影响能否开户，该客户日前到花旗开
户，是因没有交代职业及资金来源，为了落实《洗钱防制法》，且未能配合完成对认识客
户（Know Your Customer）程序要求，才会予以婉拒，“花旗绝无歧视”。
金管会银行局副局长吕蕙容查证后说，花旗并非因为开户人外观、或是未达到开户门槛，
花旗银目前是零元开户。
至于Jason录影是否违法，律师宋重和认为，录影者基于自保有正当目的，录影者本人也
在场，在银行小房间录影并不违法。
心得：我猜这间花旗可能是理财分行，也就是专做企金户和高资产的客户。
像汇丰也是至少100万开户的样子 (之前曾推出活动50万就可以开户)。
花旗银行的话，好像去前华侨分行的话，开户首存金额应该不用那么高。
我之前去花旗银行开户，是二千元就让我开户。也没有说要八十万或100万。