新闻标题：OBU乱象多 金管会重罚这7银行
来源网址：http://udn.com/news/story/7238/1959121
内文：
金管会今天（13日）发布，裁罚中国信托商银、台北富邦、国泰世华、元大、日盛、大众
、永丰等7家银行，这7家银行办理国际金融业务分行（OBU）开户相关作业发生缺失；其
中，中信银行、国泰世华及台北富邦缺失情况较为严重，各罚缓600万元，元大及日盛银
行被罚400万元，但7家银行都遭限制部分外汇衍商业务，恐进一步重创这7家银行OBU获利。
金管会表示，今年针对中信银行等7家银行，办理OBU开户及财务资料审核作业检查，发现
这些银行KYC（认识客户）及风险控管有缺失；其中像中国信托商银，有行员违规建议客
户到OBU开户，另外包括中信、北富及日盛银，有违规协助客户编制财报情事，国泰世华
则有违规协助代办公司办理客户境外公司注册等情况。
金管会银行局还要求7家银行，须拟具检讨改善报告并报董事会，包括检讨督导企金业务
部门（含TMU部门）负责人及相关人员疏失责任，且检讨责任“无上限”，另须检讨相关
人员奖酬，包括已发放奖金是否追回，另外7家银行的外汇衍生性商品“新业务”，包括
复杂性高风险、卖出选择权、境内不保本结构型商品统统不能做，到改善为止 ，恐将大
幅重创这些银行的OBU获利。
心得：
怎么都是民营银行被罚阿，反正OBU户大家好像也都是随便乱开
难道是因为反避税条款过了，所以准备要开始清查吗?
另外帮客户编报表，似乎也是必备技能了
还有违规协助代办公司办理境外公司注册不知是什么
总之，金管会最后重罚600万!!
真是吓死人了~噗噗!!