【新闻】华银爆假房贷 1分行1年34件…给了5.2亿
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2016-03-09 02:51 联合报 记者孙中英／台北报导
银行遭犯罪集团集体诈骗再添一桩。金管会昨天证实，华南银行遭犯罪集团以“超贷、人
头、伪造文件”手法，锁定华南银行某间分行，过去一年多来共申办卅四件“假房贷”，
金额合计五点二亿元，华南银行直到检调上门调卷才发觉有异。金管会决议，处罚华南银
行三百万元。
目前假房贷案情仍持续扩大，金管会事后清查发现，也有其他银行疑似遭同一诈骗集团申
办“假房贷”，加计华南银行的卅四件后，整体市场的假房贷案可能多达四十多件。但金
管会不愿透露，还有哪些银行被卷入“假房贷”案。
金管会银行局表示，过去也有类似“假房贷”案，但很少像华南银行一间分行“经手”这
么多件假房贷，不但内控没发现，且卅四件问题房贷案中，竟有高达廿五件都是“一名行
员”单独承办；该名行员事发后，遭华南银行记一大过、一小过及调职处分后离职。
金管会昨天已命令华南银行解除这名行员职务。金管会不愿透露华南银行那家分行出包，
但据了解，是华南银大稻埕分行。
金管会银行局副局长吕蕙容说，华南银行出问题的房贷，集中在一○二年十一月廿八日到
一○四年二月三日之间承办，犯罪集团“确实有买房子”，再透过“人头”办房贷，而申
办房贷的所有契约及证明文件几乎全都假造，房价金额也造假，很多案件都成功超贷。
金管会调查，这些假房贷一开始“缴息都正常”，后来检调在一○三年向华南银行调卷，
华南银才察觉有异，并向金管会报告；士林地检署在去年七月侦结起诉，原本贷款总额五
点二亿元、缴息还正常的“假房贷”，目前已出现二点七亿元逾放金额。
吕蕙容表示，华银没有建立借款人申办文件覆核确认机制，导致借款人利用伪造文件取得
贷款，也没有确实办理不动产鉴价，总行征授信审查内部作业程序也未能落实制衡机制，
有多项内控疏失。
相关新闻：假房贷诈骗 华南银遭罚300万
http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/finance/20160309/37100591
心得：华南银今天爆出诈贷案，而兆丰前几天也爆出假钞换汇案。可见现在一些
诈骗集团对银行的内部流程愈来愈了解。像三立新闻报导，诈骗集团连兆丰银该
分行的验钞机的型号都摸得一清二楚。而这次华南银的房贷诈贷案，什么都是假的，
只有房子是真的。包括个人所得、任职资料、薪资证明等财力证明都是诈骗集团
无中生有的，却也成功骗倒银行。至于钱能不能追回来，我想大概是不容易。