楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 20:09:17我最近要汇出美元到国外交易所买币
礼拜一的时候汇53xx美元，傍晚的时候打来说我的钱是从台北富邦帐户转入的
问我帐户是谁的，我说是我的
他们就说要提供台北富邦近3个月的交易明细
我也下载也提供了，他们收到后就帮我汇出了
第2天我到工作地附近的玉山分行临柜汇出
傍晚的时候一样打来，说除了台北富邦的以外，还有从远东银行转入的资金
我就说那也是我的帐户，远东银行是我交易所提款的帐号
一样要交易明细，我也下载也提供了，他们收到后也帮我汇出了
第3天我一样到工作地附近的玉山分行临柜汇出
这次他们除了要我台北富邦、远东银行的交易明细外，还要交易所的资料
我提供国内交易所的出金纪录给他们，证明确实是我的资金
结果又打来说他们要看到交易所的入金纪录，要看到一个循环
我能理解银行有尽责审查的义务，需要审查顾客的资金来源
但是我也提供我国内银行、交易所的交易明细和纪录，证明确实是我的资金
他们第一天、第二天也都认为这样没问题，帮我汇出了
但是第三天资料越要越多？而且国外交易所的交易纪录？
我在国外交易所已经提供资料通过KYC和反洗钱审查，钱汇到国外交易所自然就由国外交易所确认确实是顾客本人的帐户汇出，由他们去做相关的审查。
玉山银行可以要求顾客提供国外交易所的纪录？
我认为已经逾越合理的范围了，国内银行的交易明细和国内交易所的纪录我都提供了
我不想提供我的国外交易所的交易纪录
玉山这样的要求合理吗？我已经连两天证明我的资金是我的资金了，现在玉山卡了我的外汇
我有什么方法可以申诉救济吗？
作者: y1c6 2023-03-29 20:17:00
或许询问金管会看看？
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 20:20:00好，明天不退给我或是帮我汇出我就打电话和写信给金管会
作者:
MACD (MACD)
2023-03-29 20:22:00你这样就说短时间多笔汇款，会吃AML很正常吧要就一笔汇出，不要短时间多次操作搞死自己
作者:
MACD (MACD)
2023-03-29 20:25:00楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 20:28:00问题是就这都是我的资金啊，我并没从事洗钱楼上，当然不是，是的话我还会来这里问吗？
作者:
MACD (MACD)
2023-03-29 20:30:00问题是银行根据你的行为会进行AML风控，当然会越要越多资料证明你不是在洗钱
讲错了，我的意思是，银行认为原Po从事洗钱吗？所以
问题就是你的行为符合金管会要求银行检查的特征例如MACD提供的第(十二)项，这东西是死的。你有这特征银行出于风控就会盯上你的金流，你还不如直接讲你要干嘛，它知道你在干嘛也比较好交代吧
作者:
doom3 (ⓓⓞⓞⓜ③ )
2023-03-29 20:39:00换一间银行
作者:
MACD (MACD)
2023-03-29 20:40:00我猜第三次汇款应该累积快到50万台币了，被银行做记号了，再来一次可能就要被列为警示户，那就哭哭了
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 20:41:00我第二次汇款就2万5千美元，超过50万了
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 20:43:00好，谢谢楼上的提点
50万是单日海外汇款上限，你每年额度应该是500万美金你要一次汇超过50万也不是不行，就是要申报也就是外汇收支或交易申报书，它目的仅是申报而非课税
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 20:48:00我有申报啊！268 购买国外虚拟资产
总之汇款这东西你先问理专怎么做比较好就可以省去很多问题啦，应该说理专的功用就是用在这种地方上
固定对象没超过200万台币一般也是设约定帐户吧。如果常跟银行往来你的行为怎么想都觉得怪
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 20:52:00楼上，真的就是没有....
那就一段时间不要再这样做，常往来让柜台认识你吧或者一直提供到他之后都不会再跟你要
作者:
ohyakmu (yaya..ohya)
2023-03-29 21:08:00你这样汇法真的是蛮奇怪的啊，我之前汇都没事耶
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 21:13:00楼上也是玉山吗？我就是觉得玉山在针对我，她们还说是通案
作者:
MACD (MACD)
2023-03-29 21:17:00就说你的汇法符合洗钱样态了，你还觉得银行在针对你@@
作者:
ohyakmu (yaya..ohya)
2023-03-29 21:22:00我在玉山汇过两三次吧 只是非连续天
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 21:22:00好吧，谢谢楼上解说
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 21:25:00她们说啥要审查资金来源，啊这就我的钱我也提供我所有国内帐户证明了
嗯…这些其实不是重点，就看开点吧你看这边几个人觉得你方法怪怪的就好
作者:
Janius (Andante Cantabile)
2023-03-29 21:34:00像你这种汇法又连续好几天的，被要求补件很正常吧，你有权不提供，他们也有权不承作
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 21:38:00楼楼上，手机JPTT很难编辑啦！to a09大，我就是交易所之前都用玉山入金，已经去别间银行设约定了，今天也跟玉山说最后一次用她们银行帐号汇出，明天就会换别家，真怕她们卡我资金到连假后
作者: whitedragon 2023-03-29 21:55:00
用其他家银行也一样啦，正常风控。所以知道币圈为啥追求去中心化了吧？
手机难编辑是借口啦 在时间后面换行都好好的你就非得要在时间前面换行把版面搞烂自己不会用牵拖app
作者:
homeaoi (homeaoi)
2023-03-29 22:29:00怀疑你诈骗洗钱啊，你这样明显异常
作者:
jsie (sadf)
2023-03-29 22:30:00有一说一，玉山真的很龟毛会刁难建议你换一家有人有推荐的国内电汇银行？
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 22:33:00多谢楼上，我是真的要换了，我用玉山至少两三年了吧！她们一开始是虚拟币友善银行，最早的时候
数量没很多，才刚汇入就要富邦资料很奇怪吧，是我就不用了不过你干嘛都要先汇到玉山然后又马上汇出，后续行为被标就活该了
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-29 23:25:00阿就之前入金交易所的银行是玉山啊，而且之前玉山网银外汇换汇最优惠，线上汇出手续费也最便宜，哪知道现在变这样
作者: st9061204 (阿克西斯教徒) 2023-03-30 00:09:00
没看过法规都觉得你描述的行为很异常.....
你这一脸就集资样，不办你办谁顺带一提 银行有提交名单的权利，国税局笑呵呵
作者:
basacola (basacola)
2023-03-30 01:05:00死不认为自己汇法有问题欸 一堆推文都跟你提醒你都视而不见 呵呵
作者:
BNYMellon (BNYMellon)
2023-03-30 01:10:00连续三天都汇款，既不是同名又是高风险的交易所，当然查啊
那建议你直接跟银行解释你的原因，包含因为交易所只能绑定一家导致你必须先汇到玉山，做好合理化解释释疑就好，短时间进出都会被标记
作者: multiView (多视) 2023-03-30 02:09:00
本来就有权不让你汇了，有本事你换一家啊。
作者:
pegen (卲柏)
2023-03-30 07:31:00你这种汇款方法很怪啊……
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-30 08:30:00出金是收款啦！问汇入性质就可以解汇，现在是我要汇出，银行要求到国外交易所的资料，还卡我资金
作者:
jorden (William)
2023-03-30 08:31:00你分多次汇 基本上很容易被怀疑是洗钱
作者: Binlanciaga 2023-03-30 08:36:00
玉山+1 妹子很香
作者: roccqqck (ccqq) 2023-03-30 08:41:00
为何不用台湾交易所出入金......
作者: j49222106 (ShauEeEe) 2023-03-30 09:49:00
B大，你有闻到妹子行员的香味？
作者:
trschow (港湾)
2023-03-30 10:32:00你绑美金约定帐户就没问题了，去临柜就是会被一直问～约定帐户然后用线上电汇
上次要约定国外帐户好像新法令禁止了，行员说现在不能约定都要临柜
作者:
gmoz ( This can't do that. )
2023-03-30 11:54:00钱是你的钱 但银行不是你的
作者:
trschow (港湾)
2023-03-30 13:31:00约定要看你是哪家银行，有些银行在金管会监管名单内就不能约定，其他的就可以，但目前能入金的交易所银行很多都在管控名单，可以跟行员拿监管名单！
板上常常会有类似文章其实你只是个一般平民，说实在银行没必要特地刁难你...没有理由也没那个必要就算有税金问题也不是给银行大家都是按规则办事
楼主:
for767 (猫农)
2023-03-30 16:49:00了解，谢谢楼上大大解说，刚打去询问分行行员说提交的资料总行外汇部已审核过已发出，但我目前还没看到汇出水单，交易所也还没入帐通知，我今天再等等看好了，谢谢再打去问说在复审阶段，要跑经办，主管同意才能汇出，不过基本上是同意承作了
作者:
doom3 (ⓓⓞⓞⓜ③ )
2023-03-30 17:51:00放银行跟放交易所一样 你的钱不是你的钱
阿就是平常诈骗集团就是这样汇的，你这样汇人家不查你要查谁
作者:
ggcircle (circlefool)
2023-03-30 20:19:00找金管会没用啦，金管会就会去文银行请他们回函说明，银行越严格金管会越开心
作者: tr000064 (ANG) 2023-03-30 23:52:00
活该是我也怀疑就不让你汇怎样
你的行为就很像在刻意规避洗钱防制法阿....化整为零
作者:
MozeIII (Moze)
2023-04-01 13:50:00自己行为有问题怪银行
作者:
diabolica (打回大師å†æ”¹ID)
2023-04-01 16:17:00==
楼主:
for767 (猫农)
2023-04-01 20:41:0030号晚上10点玉山帮我汇出了，感谢他们逐笔审查资金来源加班辛苦了，31号下午五点交易所入帐了，感谢楼上提供资讯的网友，圆满处理完毕，谢谢大家
作者: jimhall (真好) 2023-04-11 01:48:00
没有不法 配合就好 几次后他们也懒得问