楼主:
lemilktea (只是杯奶茶却很重要)
2021-12-30 15:27:48## 前言
大家好我阿韭啦
半年过去了，再发一篇升级版的新手文章
顺便希望可以帮助一些新加入的朋友
主要还是环绕在以太相关生态系的dApp应用
这篇可能会比上次再难一些，有需要的朋友也可以去看看上一篇
本篇没有任何投资建议，仅是个人心得分享
世界最大赌场，加密货币投资风险很高
如果你只是为了赚钱而投资加密货币
我认为你可以继续使用你已知的领域，而不是这里
此篇会带到以下内容:
1. 挖矿(Mining)
2. 交易所(CEX, Centralized Exchange)
3. 热/冷钱包(Wallet)
4. 链(Chain)
5. dApp Protocal (Contract)
6. 个人看法
7. 有人总会问，所以赚多少
## 1. 挖矿(Mining)
为什么还要讲Mining?
1. 最近 Joeman 有介绍到
2. 再提醒一下想加入的朋友
众所皆知在2022年中ETH“可能”会从PoW挖矿转为PoS挖矿
投资矿机风险很高
到底PoW跟PoS有何不同?
实际点讲就是
- 门槛更高
- 更中心化一些
- 提升速度
- 节约能源
目前这批挖矿仔(包含韭菜本人我)都是采用GPU挖矿较多 (XMR用CPU)
一但转为PoS并不是要求你有多少的GPU算力，反而是要求你有足够强大的CPU+RAM+硬盘+
网络+一定的资本，才能挖
所以PoS挖矿会比较难一些，但你可以把你的钱，投资在节点上，跟他共享收益
简单来说，PoS的2条路
- 要成为一个节点，需要具备上述硬件+软件技术要求，并准备一笔钱，你才能够“挖矿
”
- 或是把你的钱投资给那些节点，他出力，你出钱，给人家抽个0~10%的费用
至于成立节点要多少钱，举凡市面上几大公链，我算算大约都要300万台币左右
(大师兄: 我说在坐没有300万的人都是xx...哭哭...)
但不代表你原本的矿机会变垃圾，你仍然可以去挖其他的币种，例如 ETC、RVN、ERGO 等
等
只是要花一点心思去调教、寻找适合你显卡的算法
(e.g. 本韭菜都用6800XT系列x8 504M算力，不适合挖ERGO)
“欸欸欸不对啊，你说可以挖其他的，那就还是可以投资啊?”
“不一定真的会赚钱r”
## 2. 交易所(CEX, Centralized Exchange)
我一开始是用 BitoPro + Binance
现在已经有...
台湾: BitoPro, MAX, ACE
海外: Binance, Crypto.com, FTX, Gate.io(这个很少用)
我是建议要办就都办一办，每间有每间的优缺点，我举几个简单的 pros and cons 例子
1. Binance
- pros:
- 币种最多
- 交易手续费低
- 网络资源丰富
- 可以刷卡，马上出金
- 量最大
- cons:
- 币种对应支援的链较少
- 三不五时修这个修那个链，无法出金
2. Crypto.com
- pros:
- 有信用卡服务
- 有活存服务，比币安还活，放著就有钱
- 支援的链较多
- 很少维修
- 操作直观，先设定好白名单才可以出金，不容易犯错
- 可以美金出入金
- cons:
- 不接受TRC
- 维修的话，要自己查
- 手续费较高
3. FTX (Pro)
- pros:
- 有信用卡服务
- 可以美金出入金
- 提币0手续费
- 有迪士尼行情，VeVe，ImmutableX
- 质押FTT，ERC20限次免手续费
- cons:
- 基本上大多币种只支援ERC20
- 刷卡，要等1周才能出金
4. 台湾的
- 台湾的话BitoPro跟MAX应该只有美金汇率差别，不多做介绍，反正台湾入金目前3条路
- 大额美金电汇(FTX、Crypto.com)
- 当盘子刷卡币安
- 台币入金，TRC提领
But我想特别介绍ACE
他支援的链与币种比较多...虽然我还没实际用过，但有机会我会用用看
(但他的申请真的特别特别的久)
如何台币汇款/海外汇款，就不多做介绍了，可以自行查阅
但我这边要再次再次提醒
1. 提领币，看清楚钱包地址以及对应使用的链
2. 真心建议不要在交易所放太多的钱 (我是完全没放)
3. 有心、有余力学习，建议还是把钱移到链上
4. 一夜暴富靠杠杆合约、一夜破产靠杠杆合约 (有很多自杀的例子不多提了)
5. 注意交易入金有没有支援 Wrap Token (e.g. ETH vs WETH)
6. 任何疑问可以到版上先问，如同前版友所言，投资可以赔钱，但被人诈骗不可以
7. 再三确认链是不是正确，比方说复杂一点的AVAX有，X-Chain, C-Chain, P-Chain...
都是AVAX，很容易误会
## 3. 热/冷钱包(Wallet)
所谓的钱包，并不是你原本认知的钱包
所谓的钱包，并不是你原本认知的钱包
所谓的钱包，并不是你原本认知的钱包
Wallet只是一个工具，代表你的 密钥+公钥
我个人还是建议你学着使用冷钱包 (e.g. Ledger) + Metamask 来做使用
你真实的财产不是透过 Wallet 来确认，因为他最大的功能，只是签名
冷钱包一个约NT2,000块钱，是个好投资
如果你没有这么多钱...
(电汇都要1,000了，还是先好好存钱不要碰这个...)
至于钱包怎么设定不同的链，其实每个官方网站都有写
如果还不会，有一个更懒的方法
做得好一点的dApp，你直接点你要的链
他就会问你要不要帮你添加这个链，确认后添加就好
觉得不安全也可以到各大Official的ScanExplorer，下面几乎可以很容易的加到 Metamas
k 上
通常在以太生态系下，你的钱包地址几乎都会是一样的，区别只有链而以
另外现在链上还有所谓的SmartWallet合约钱包
合约钱包，是你原本钱包对应的一个SmartContract
可以让你避开一些繁琐Approval
但有一定风险，除非有审计或是你会看合约内容
## 4. 链(Chain)
参考 https://defillama.com/chains
举例，目前前10大的链分别是
- ETH
- Terra
- BSC
- Avalanch
- Solana
- Fantom
- Polygon
- Tron
- Arbitrum
- Cronos
其实还有很多很多很多
主要简单几点
- 你感兴趣的dApp是什么?
- 手续费是什么币，每次操作起来大概多少钱?
- 你喜欢哪个链的体验?
- 安全性?
每个链的特色其实不太一样，我不一一赘述，有兴趣可以自行研究
(本人我目前都是在Polygon上)
结合上述2,3,4点
你的钱，会先通过交易所，再看看要不要转到你选的链的地址上
接着透过Wallet，对任何交易、dApp进行签署。
所以才会说多注册几家交易所不吃亏，因为每家交易所对链的支援度不一样
而且还有很重要的一点，不同的交易所、不同的链，同样的币
是有价差的，有时甚至很大
所以...不嫌麻烦的话，也可以当个勤快的苦工做价差...
## 5. dApp Protocal
为什么很多人都说，在链上玩，比在交易所玩相对安全?
交易所有2FA不是更安全吗?
我觉得交易所很重要、很方便，但问题就在于说交易所倒了，东西真的拿不回来XDD
2FA也只是认证帐号而以，跟链上的资产安全无关
(比方说你传了一笔钱到交易所的某个地址上，交易所会去确认这个地址有没有收到钱
如果有收到，你在交易所的平台上就看得到一笔“账]
但最后交易所会把这个地址上的钱，转到别的地方去)
同理，链上能玩的东西很多
但转错账、用到不好的dApp、SmartContract有漏洞
可能会遭受巨大的损失
但如果你不参与，你也不真的知道一个产品的好坏，也无法参与其中
每个东西都有Trade-Off，但交易所上手应该最快的
主要今天要讲的是各种 dApp Protocal
其实从 DefiLlama 上就可以看到，目前主要有几大类
- Dexes (交易所, Swap)
- Assets (资产管理, Proxy, 自动化)
- Lending (借贷)
- Yield (农场)
- Insurance (保险)
- Option (期货、赌博、选择权)
- Index (指数)
- Staking (质押)
- 其他
重点，所有的年化收益，不管是APR(没有复合)，或是APY(有复合)
都是以“当下”来衡量的，所以无法保证长远的收益
或是说他只保证的代币奖励
e.g. 4%的 ETH PoS 2.0 质押，他只给你 4% 的ETH
但ETH的美金价格可能会跌，反而是赔钱的
(所以有时候你需要信仰加持，然后用本位币来思考 XDD)
再来我们先建立一个概念
- 本位币，例如以太链上的ETH、BSC上的BNB、Cronos的CRO、Polygon的Matic、Solana的
SOL
本位币是刚需，就好像在台湾用台币交易；在美国用美金交易一样
你在谁的领土上，那个货币就是刚需，所有的操作都需要支付该代币作为Fee
- 稳定币，例如USDT, USDC, TUSD, USDP, BUSD, HUSD
- 算法稳定币，例如 DAI、FRAX、MAI
这些货币也是刚需，因为人类较容易理解其价值
不然你问我黄金、棉花、石油现在多少钱 ...OwO?
其中USDT风险最高，所以按理来说，有他在的地方，利息都会比较高
目前FTX也只认 USDC, TUSD, USDP, BUSD, HUSD = 1 USD
Crypto.com 也只认 USDC
算稳的话，简单的可以理解成，用 SmartContract (用程式) 来控制其价值
举例来说，假如 1ETH=4,000 美金，我不想卖掉，但我需要钱，或是我想开杠杆
我可以拿去抵押，然后借出2,000美金的DAI，来换美金，通常DAI近似1美金
但如果我ETH暴跌，假如剩3,000，准备要被清算了
1. 我要马等著被清算
2. 我要马补更多ETH
3. 我要马还DAI
因此在下跌市场，通常算稳的价值会略 > 1 USD
在上涨市场，通常算稳的价值会略 < 1 USD
上面介绍的2种币，是最最最重要的
因为跟本位币、稳定币搭配的东西，通常会有较高的收益
(因为流动量比较高)
再来我们来介绍各式各样的Token(代币)
其实不是币本位跟稳定币的，都是Token
你可以把Token理解为“股票”
你买股票只在乎它的价值、市值，而不是它的数量
烧币其实没有意义
他的价格几乎永远是浮动的，甚至可能是暴动
而Token对应的东西，就是产品dApp了
举简单的例子 Beefy Finance 的 BIFI (我乱举的)
由于使用 Beefy Finance 可以简单帮你复合收益，但有绩效管理费等等...
其中一部分的收益，会分给BIFI的持有人
所以Token这个东西其实很吃“品牌”、“知名度”、“实质作用”、“炒作”
我更直白地说，以现在来看，我认为
1. Lending 借贷平台的价值，永远名列前茅，堪比加密货币世界的银行
2. 顶尖的Dex，能养活一堆其他的dApp，例如 Curve, Uni V2 或他的fork
3. 其他特定突出的产品，对区块链带来贡献
你在每个链上一定会找到这几个东西，前几大的借贷平台、前几大的Dex，再来才是其他d
App
多半都是自动帮你做特定的事情，然后收你部份费用，例如各式各样的农场
那到底什么是dApp, 什么是SmartContract
但简单来说传统的系统是
UI前端 - 数据处理(后端) - 存资料在DB上
而区块链是
UI前端 - 数据处理(SmartContract) - 存资料在链上
而本身“数据处理”也是存在链上的
因此今天就算你常用的、习惯的“前端”dApp挂了
你几乎可以透过各式各样的 ScanExplorer 直接操作智能合约
而不需要透过前端UI
而且这个 数据处理(SmartContract) 一旦部属，几乎是不可窜改
(但可以再最一开始，就设计好一部份，让未来进行补充)
因此才会出现很多协议的 V1, V2, V3... 请用户要自行迁移等等
所以回过头来，一个产品的好
建立在
1. UI与SmartContract的交互体验
2. SmartContract的安全性
3. 功能与人的需求是否相符
举几个前几大的例子，比方说
Curve 为什么这么大，因为他的数学模型不容易仿造，交易滑点低
MakerDao 为什么这么大，因为他发明了DAI
AAVE 为什么这么大，因为他发明了amToken，直观的借贷
Lido 为什么这么大，让人简单参与质押
Instadapp 为什么这么大，协助处理借贷的资产
UniSwap 为什么这么大，流动性挖矿始祖
Abracadabra 为什么这么大，跨链算稳
Balancer 为什么这么大，让你简单建立多种币的自动平衡流动性
不是说其他的dApp不好，只是大的肯定相对比较安全
但小的dApp就很吃你的眼光了，最好还懂一些程式，可以自行阅读合约内容
另外还有一些很重要的，并不直接跟钱有关的
例如 Chainlink、Band、Gelato、dBank、Zapper、APY.Vision、Dune 等等等等等等工具
都是为人们带来便利的东西
## 6. 个人看法
如果真的只是为了赚钱而进入加密货币市场
真的要考虑考虑清楚有没有兴趣
现阶段来看，他不一定比股市好做
也复杂许多，而且学习门槛较高
以dApp来说，建议可以先
1. 从借贷平台的“存钱”开始
2. 从借贷平台循环借贷套利
3. 稳定币LP互挖
4. 认识重要的基础项目
5. 再来才是参与Token，去延伸你的认知
Token不是完全无价值，如上述所说
他可能可以让你获得一些利息
甚至投票来影响平台的产品
但这一块真的要非常非常谨慎，这不容易，基本堪比股票
(所以有一些dApp就做指数型Token，自动帮你投入前几大Token)
一定要先看看看每个平台的Document，有没有Audited
甚至加入Discord社群跟他们聊天、参与其中
加密货币对于现实生活上
例如:
- 几乎0时差的转帐
- 大额移转避税
- 24小时赌场(误)
都是好的
NFT是个好东西，像是艺术性质抽成，或是做成门票之类的，我觉得都是很好的应用
(但炒作绝对不是XDD)
我个人这半年来也是自己摸自己学
从自组矿机，1张卡慢慢挖到8张卡
然后又慢慢把全部身家都移到链上来 XDD
几个链都玩玩看
自己学着写SmartContract并部属到测试网上，然后用ReactApp搭配Alchemy交互
其实都很有很有成(韭)就(菜)感 (?
虽然是跟一些前辈比，我算是落后很多的
而且我觉得某种程度上来说
对我而言加密货币理财，比做股市更安全 (ETF除外)
股市的涨跌其实不会比加密货币差 XDD
## 7. 有人总会问，所以赚多少
以现在来看的话...应该还有个...2~3万美了吧...大约30%左右
可能有些人觉得好多，有些人觉得好少
但其实我认为更重要的是
这些发明，真的是太伟大了，太有趣了