[Coin] 机构投资人持有加密币要如何内控

楼主: subgn ( )   2021-05-12 22:44:35
如题,个人认为机构要投资加密货币最大问题不是价值认同问题,
而是以内控/防弊为主的技术细节
任何金融机构在交易传统金融商品,整个交易流程都有前中后台确认/交割
每个流程都有不同单位的各层主管层层把关(看部位大小)
每个同业之间也会事先照会授权交易人员
多数金融商品是集中保管商品,你不可能把券转到哪里去
除此以外,现金也是透过仅限金融机构参与的SWIFT来结算
简单来说任何一个职员要透过一己之力舞弊,
把大量资金、股票或债券转到自己口袋难度比天高
但是加密货币,是认密钥不认人,不管你当初交易时授权到多高的主管,把关多严密
最后持有该加密货币部位时,一定会透过密钥来持有,
这个密钥要如何保管,如何避免任何一个人接触到密钥是个难题,
因为任何人只要拿到密钥,就可以把加密货币转到自己帐户,不受控管,
因为所有节点只认密钥不认人。而且不像中央集保、资金清算系统只有在营业日运作,
加密货币一周七天,一天24小时都可交易,拿到密钥的人,可以假日潜逃到海外再
把加密货币转走。
除了内控风险以外,还有一个难点是会计签证/函证问题。
机构要对会计公司证明你有某一笔股票/债券,直接去查集保机构就好。
就算是不走中央清算的OTC衍生商品,找交易对手函证即可。
但要如何证明你有一笔加密货币呢? 你可以说某某钱包位址上的多少BTC是我持有的
但谁能证明你有密钥能动用这笔BTC呢?
所以综合这些技术上的细节,是我认为机构投资人难以投资加密货币的主要原因。
作者: DarkerDuck (達克鴨)   2021-05-12 22:45:00
多签 multisig用私钥签名讯息https://coinsutra.com/sign-message-ledger-wallet/https://tinyurl.com/eawyf5hy你提的这两个问题早在2013年就解决了技术上没啥难度,法规的更新才是真正问题点我以Max的入金地址为例https://i.imgur.com/j6euDu0.png3开头的地址就代表这会是script解锁的地址而这通常就是一个多签地址,MAX官方也是这么说的https://tinyurl.com/mp6j44x3大部份交易所绝对不是如你说的一个人就可以把钱搬光光不然交易所绝对成长不到全球规模,几亿美元资产在运作Bitcoin在2016前就已经把需要的基础技术都完善了若没有Blockstream在那边整天恶搞早就不知道飞到哪边
作者: horseorange (橘小马)   2021-05-12 23:05:00
感谢解释 之前就在想它们要怎么放
作者: hot96307 (指挥)   2021-05-12 23:45:00
感谢D大详细教学

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