防洗钱 金管会盯上虚拟货币业者
金管会盯上虚拟货币业者，首度将银行对虚拟货币业者往来情况，纳入今年度金检重点，
包括是否列高风险客户采取强化控管措施，虚拟货币平台交易的使用者是否采实名制等，
防堵透过虚拟货币洗钱。
亚太防制洗钱组织（ＡＰＧ）对台评鉴结果八月正式出炉，金管会今年对金融机构金检，
洗钱防制仍是重点，首度锁定虚拟通货业者。
知情官员表示，比特币等一七○○多种虚拟货币交易盛行，也引发洗钱防制等疑虑，金管
会去年七月针对银行办理虚拟货币相关帐户业务，发函订定反洗钱规范；去年十一月新修
正的洗钱防制法，也将“虚拟通货平台及交易业务之事业”纳入管理。
官员表示，洗防法虽将虚拟货币业者纳管，但法务部与金管会尚未订出相关子法，子法订
定还要一段时间，目前只能先透过银行防堵虚拟货币业者洗钱防制问题，有必要透过检查
，实地了解银行对虚拟货币相关帐户业务，是否确实符合金管会的要求。
据了解，金管会检查的重点，包括第一，银行对包含虚拟货币交易平台业者在内的“高风
险”客户，是否依规定强化审查措施。
根据金融机构防制洗钱办法，金融机构应定期检视并更新客户资讯，尤其是高风险客户，
应至少每年检视一次；对高风险客户还须采取一些强化措施，包括建立或新增业务往来关
系前，应取得高阶管理人员同意，并了解客户财富及资金来源（例如是薪资或投资收益等
）。
第二，是否确实执行金管会去年七月发布的规定。官员说，银行跟客户建立业务关系，基
于ＫＹＣ（认识客户），须辨识客户是否为虚拟货币服务业者（代购业者）或虚拟货币平
台业者（交易所），如果是，虚拟货币服务业者或平台业者须对其客户ＫＹＣ，且采实名
制。
官员举例说，虚拟货币代购业者甲公司，对使用者Ａ、Ｂ、Ｃ提供代购等服务须采实名制
，银行借此才能了解客户身分、做什么交易、是否涉及洗钱交易等；使用者若不愿采实名
制，银行应拒绝交易。
除了银行，寿险公司的客户中如果有虚拟货币交易平台业者，金管会也列金检重点。
https://udn.com/news/story/11316/3742374
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