反洗钱兼反恐 欧盟拟严管比特币
中时电子报
http://www.chinatimes.com/newspapers/20160707000084-260203
华尔街日报报导，欧盟执委会有鉴于巴黎恐怖攻击，和巴拿马文件曝光等事件，计画把反
洗钱法令规管的范围，扩大至像比特币等虚拟货币和预付卡，以打击恐怖分子的资金来源
和逃漏税等违法行为。
在执委会的计画里，还将加强监管欧盟内的银行帐户，和提升信托基金拥有人资料的透明
度。
对于不能重复储值的预付卡储值上限，要从目前的250欧元降低至150欧元。因为去年11月
发动巴黎恐袭的分子就是使用预付卡。
在比特币等虚拟货币平台方面，执委会也要引入反洗钱法令来规范，预计在年底生效。之
后这些平台就必须验证使用者的身分，和监管其卖买交易，如同目前对监管银行帐户的做
法一样。
执委会副主席堤孟思（Frans Timmermans）说，该计画有助各国主管机关追踪到谁隐藏其
资金流向，去从事不法行为和恐怖攻击。
欧盟成员国间将可互相分享像谁真正拥有企业或信托基金、谁在交易虚拟货币、和谁在使
用预付卡等关键性资料。
为了达到这目的，欧盟成员国将必须针对银行和支付帐号的持有人资料，建立一个中央化
的建档系统，让主管机关能在调查可疑活动时去取得相关资料。
执委会还强调，此计画另一目的是堵塞逃漏税的漏洞和打击洗钱，因此各国税务机关可接
触到企业与信托基金背后的真正拥有者等资料。
但由于此计画涉及的层面相当广范，必须得到欧盟各国政府和欧洲议会的同意才能执行。