在板上超过一定财力板友们，每每在询问时
常常会得到这样的回复
请去找专业人员咨询
但是以鲁弟自己的经验
遇得到的专业人士都是银行理专或是经理
但是她们提供的建议，往往就是对她们有利
但是对我财务状况却帮助不大
请问到底要去哪找合适的专业人士咨询啊
个人年纪40
支出所得方面
年税后50M
年支出1M
资产方面
股票300M
定存100M
地产600M
以上都是大约，但是会有些许浮动
所往来银行接触的已经是该行最高级别的理专了
但是还是常会推销储蓄险或各式保险商品
请教板友们都如何寻找适合咨询的专业人士
谢谢大家
作者:
forent (为何那么爱睡觉呢?)
2021-10-04 21:12:00体制问题吧,外国好像很多是独立的,也是考虑这原因不是不想只是后面有人拿刀逼吧但没想到愈来愈扯加上上面也愈来愈倚赖结果连金融工具的功能都失效了
作者:
aloness (aloness)
2021-10-04 21:23:00台湾的理专普遍蛮糟糕的而且你的数字单位是M(百万), 专业人士应该指的是记帐士之类的
作者:
ohyakmu (yaya..ohya)
2021-10-04 21:28:00这等级，问问外商银行或许比较有办法吧，比如瑞银总不会还在推储蓄或保险吧？
作者:
Altair ( )
2021-10-04 21:52:00利益冲突(代理人)问题 可以的话 就自己做功课都不动 有时候比采纳不当意见而行动 会更好先求避税(减免) 再寻求投资(增值) 或许是比较容易的路线
作者:
youngice (youngice)
2021-10-04 22:31:001000m资产年收入50m，资产集中在房地产60%，如果房地产都在台湾也代表蛮集中，你理财目的如果是要在于如何维持你既有的资产，那应该尽量分散或是转到更安全的地方，如果是为了创造更大的资产，那应该是我们问你
这个资产规模找会计师或者专门做规划家族办公室的吧重点应该在税务规划、资产传承跟风险规避
作者:
ameryu (雨龙千寻)
2021-10-04 23:48:00税务问题会比较大
你有没有考虑找事业伙伴讨论这个话题？感觉到这个等级应该彼此都会聊一下才对？就是找你的同温层聊的意思他们应该有管道
作者:
hsbshung (shung)
2021-10-05 00:42:00但你不可否认在某些目的之下，保险的确是很好用的工具
作者:
lrm549 (洛恩 a.k.a sirius)
2021-10-05 00:59:00你这不能找瑞士银行？ 台湾有分行阿另外就是你应该要找专业会计事务所 及法律相关 先把税务处理完该信托信托 开公司开公司 你就会发现新天地了资产累积到这个程度 都没有专业税务相关人士也是蛮妙的
税务有专人协助了，同温层多在拉投资，帮助不大板友们推荐瑞士银行理专，请问有前辈接触过吗？希望可以分享一下瑞行提供的服务和得到的收获
作者:
lalaBar (拉拉霸)
2021-10-05 06:14:00应该是你来教大家吧
作者:
Sana (静止)
2021-10-05 07:28:00有，不过就是私信
作者:
cchaha (挖搭戏挖嘻嘻哈哈)
2021-10-05 08:39:00我看我也去考个CFP好了……
作者:
Delisaac (Time waits for no one.)
2021-10-05 08:57:00就算去private banking，他们也是狂推你结构型商品或保险啊
作者:
sonasay (果然翁)
2021-10-05 09:59:00要看你的目的是什么 想赚更多还是保本为主
作者:
akmc (人=.=)
2021-10-05 13:48:00如果M是指百万的话，什么都不用做就够了吧
看你的目的是什么，如果只是看你提供的数字我也有CFP，我会直接跟你说，没什么太大需要调整的很多时候理专只是提供工具而已，大部份税务或规划都会去找会计师、律师之类的