推 makio: 想搭版问，金融商品和顾客风险属性的组合有限，为何要用到A 03/12 01:32
→ makio: I呢？感觉传统的判断式就能达成了 03/12 01:32
对于数学可以给出显式解的问题
没有使用AI的必要
很多隐式解也可以基于数值方法求近似解
再者，基于Deep learning的AI需要feedback
AI理财的feedback是什么?
如果是三十年后顾客的投资成果
这个AI怎么可能能够成长得起来?
要嘛这些“AI理财”只是marketing手法
实际上根本没有deep learning
要嘛所用的feedback根本不是基于客户的利益
举例来说
如果把deep learning的feedback
放在客户会不会接受被推荐的标的
或者放在怎么样推荐能让客户心甘情愿交出更多手续费
这样就有即时feedback可以用来喂给AI了
如果把feedback放在“客户1个月后的绩效”
这恐怕也与客户真正的利益无关
反而可能导致不良的投资行为
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求出客户的风险属性
搞不好反而是AI可以着力的点
像这里 (https://tinyurl.com/wz67549 )估计的相对风险趋避系数
是基于constant relative risk aversion假设
且人难自知
AI透过各种问题与回馈的收集
或许能对效用函数进行分段估计
能更准确的反映个人的风险属性也说不定