※ [本文转录自 Insurance 看板 #1KeGa2PU ]
作者: warmheart629 (暖暖) 看板: Insurance
标题: [险种] [寿险/储蓄] 22岁女 新保单规划
时间: Mon Dec 29 15:55:43 2014
代po，请勿再私讯
一、性别：女
二、年龄：22
三、职业/工作内容：学生(有打工月入一万初，即将毕业)
四、保障需求：储蓄
五、保费预算：15万(新台币)
六、健康告知：无特别病史
七、常用交通工具：机车、大众交通工具
八、预计规划：储蓄+保障（利率至少不要低于目前定存1.38%）
九、现有保险：父母已帮忙保寿险及基本医疗险
保险公司：
购买时间：
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________
十、预增保险：
保险公司：南山人寿
商品名称：南山人寿幸福久久2外币增额终身寿险（UIL2）
保额/计画： 2000美元
期间 （缴费期间）6年
保费：年缴802美元，六年共缴4812
（业务员说，六年期满，解约金可领回5154，相较缴交金额增加342美元，换算IRR值1.9%
左右。如不领回则继续生息）
本板叮咛：
1. 若讨论未依照预算进行规划，请告知板主，依板规处理
（例：预算一万，规划年缴十万）
2. 理财型保险商品讨论时可先索取内部报酬率（IRR）资讯，若误导请告知板主处理
（例：储蓄型保单年缴10万，缴完六年期满领回100万，告知报酬率66.67%）